منذ حوالي عشر سنوات ، كان معروفًا أن الأوليغارشية الصينية تحاول غسل الأموال ، وقبل كل شيء ، أخذها إلى الخارج من خلال تجاوز ضوابط الحزب الشيوعي الصيني من خلال كازينوهات ماكاو ، حيث يمكن لمواطني الصين الداخلية الذهاب دون مشاكل.
ما هو غير معروف جيدًا هو أن هذه لعبة قط وفأر رائعة: السلطات تفرض ضوابط وقيودًا على حركة رأس المال ، والطبقات الصينية الغنية تعمل على كيفية الالتفاف عليها. تشير التقديرات إلى أنه في المتوسط ، على سبيل المثال ، يتم غسيل 153 مليار دولار سنويًا من خلال المقامرة ، وغالبًا عبر الإنترنت ، ومن خلال وضع العديد من الأشخاص غير الحذرين في المشاكل.
كيف يحدث كل هذا؟
عامل مهاجر من مدينة باودينغ شمال الصين "أقرض" ثلاث بطاقات ائتمان باسمه لأصدقائه ، وحصل على 2500 يوان (380 دولارًا) لسداد ديونه. لم يتخيل أبدًا أنه سيتم القبض عليه لاحقًا لبيعه بطاقات ائتمان تستخدم من قبل الجماعات الإجرامية لغسل الأموال للمقامرة عبر الإنترنت.
كان هذا الاعتقال جزءًا من "حملة كسر البطاقات" على الصعيد الوطني ، وهي عملية للقضاء على معاملات البطاقات المصرفية غير المشروعة ومبيعات البطاقات المصرفية لمكافحة الاحتيال في الاتصالات والمقامرة عبر الإنترنت عبر الحدود. تهدف الحملة إلى قطع الروابط بين بطاقات الهاتف المحمول والبطاقات المصرفية والمستخدمين غير المسجلين. يتم أيضًا تضمين حسابات الدفع عبر الإنترنت مثل WeChat Pay من Tencent و Alipay من Alibaba.
أدى هذا النوع الجديد من الجرائم إلى خلق صناعة غير مشروعة توظف ما بين 5 إلى 6 ملايين شخص تتعلق بتكنولوجيا المعلومات وتسويات المدفوعات وعملياتها ، وفقًا لمسؤول من قسم تكنولوجيا المعلومات بوزارة الأمن العام. . يستخدم نظام الدفع وغسيل الأموال المعقد حسابات اللاعبين الصغار غالبًا من بعض الأماكن النائية في الصين مثل العامل المهاجر في باودينغ الذي يقرض أوراق اعتماده المالية للجماعات الإجرامية الخارجية ، والتي تساعد بعد ذلك اللاعبين غير الشرعيين على الاختباء الأموال للسلطات ، غالبًا باستخدام التيثر. العملة المشفرة USDT.
أظهرت بيانات من وزارة التعليم أنه في الأشهر التسعة الأولى من عام 2020 ، اتخذت الشرطة إجراءات صارمة ضد 1700 منصة قمار عبر الإنترنت و 1400 بنك تحت الأرض تنطوي على أكثر من تريليون يوان (153 مليار دولار) في معاملات غير قانونية. الأمن العام. هذا بالمقارنة مع 7200 حالة قمار عبر الإنترنت في عام 2019 بإجمالي 18 مليار يوان. نمو لطيف في القيمة.
في سلسلة المقامرة عبر الإنترنت عبر الإنترنت ، تلعب المدفوعات عبر الهاتف المحمول دورًا متزايد الأهمية. كشركة رائدة في مجال المدفوعات عبر الهاتف المحمول ، شجعت الصين بقوة المدفوعات عبر عمليات مسح رمز الاستجابة السريعة للهاتف المحمول. في الصين ، حتى بائع الطعام المتجول لديه رمز QR فريد لتلقي المدفوعات من الهواتف المحمولة . في عالم المدفوعات المتعقبة بشكل مثالي ، يغرق الجريمة.
نظرًا لأن جميع أشكال المقامرة غير قانونية في الصين ، إذا أراد مواطن صيني المراهنة باستخدام مواقع المقامرة الخارجية عبر الإنترنت ، فإن العقبة الأولى هي إيداع الأموال على المنصات. هذا هو السبب وراء استخدام منصات التجارة الإلكترونية غالبًا لإخفاء الودائع تحت ستار المعاملات التجارية. غالبًا ما يستخدم Alipay المنتشر لشراء سلع قانونية تمامًا ، على سبيل المثال عن طريق الشراء من متجر بقالة.
غالبًا ما تُستخدم المنصات المخصصة التي تسمى "منصات النقاط" لتحويل الأموال إلى منصات المقامرة واستخدام تغطية أعمال مشروعة. تقدم المنصات عمولة من 2.5٪ إلى 4٪ على المعاملات بخصم 1٪ 1.5٪ لمن هم أعضاء.
غالبًا ما تعرض وسائل التواصل الاجتماعي الصينية مثل WeChat و Weibo إعلانات لتوظيف عمال بدوام جزئي. يتم نشر العديد من هذه الإعلانات من خلال منصات نقاط البيع ، والتي ستدفع 500-1000 يوان لكل عضو مجند مقابل أرقام الهوية والبطاقات المصرفية وأرقام الهواتف المحمولة و "الدروع المصرفية" ، أنظمة الأمان لنظام الائتمان. إذا قدمت بعد ذلك مزيدًا من المعلومات ، مثل رخصة العمل وختم الشركة والحساب المصرفي للشركة ودرع USB ، فيمكن أن يرتفع السعر إلى 1500-2000 يوان للمجموعة بأكملها.
قال أحد المطلعين في شركة معالجة المدفوعات إنه بالنسبة لبعض الشباب العاطلين عن العمل من المدن الصغيرة والمناطق الريفية ، فإن القدرة على الحصول على 1000 يوان من تأجير حساباتهم المصرفية أو رموز QR يعد إغراءًا كبيرًا. وكلما زاد عدد المعاملات التي يمرون بها من خلال حساباتهم ، زادت قدرتهم على كسب المزيد من العمولات. من الواضح أنهم يتعرضون لخطر الاعتقال لمشاركتهم في أنشطة غير مشروعة.
هناك قناة أخرى لإيداع الأموال في مواقع المقامرة عبر الإنترنت تتمثل في زيادة رصيد الهاتف المحمول. تتنكر هذه المعاملات كإضافات ائتمانية منتظمة إلى حسابات الهاتف المحمول ، لكنها في الواقع تقوم بتحويل الأموال إلى مواقع المقامرة.
بعد أن تجمع منصات نقاط الجري الأموال من اللاعبين ، كيف تصل الأموال إلى مشغلي الألعاب؟ الطريق التقليدي هو من خلال النظام المصرفي السري ، الذي يسهل التبادل غير القانوني والتجارة عبر الحدود. توجد هذه البنوك السرية غير القانونية منذ فترة طويلة في الصين لمساعدة المواطنين على نقل الأموال خارج البلاد لشراء العقارات في الخارج.
تتضمن الممارسة الجديدة التيثر (SDT) ، وهي عملة مشفرة مرتبطة بقيمة الدولار الأمريكي. كان الهدف الأصلي للعملات المشفرة هو حل مشكلة التقلب المفرط في القيمة. في عام 2019 ، تفوقت USDT على Bitcoin باعتبارها العملة المشفرة الأكثر تداولًا في السوق من حيث الحجم.
يستخدم USDT على نطاق واسع في غسيل الأموال والقمار والأنشطة غير القانونية الأخرى ، وفقًا لما قاله مسؤول تنفيذي في منصة blockchain Caixin. في أكتوبر / تشرين الأول ، أجرى فرع محلي لبنك الشعب الصيني في مدينة هويتشو بجنوب الصين اعتقالات جماعية تتعلق بالمقامرة عبر الإنترنت عبر الحدود ، وهي أول حملة قمع ضد الأنشطة التي تنطوي على USDT. في مدونة ، قال البنك المركزي إن 77 مشتبهًا تم القبض عليهم لاستخدامهم USDT في معاملات عبر الحدود لغسل عائدات القمار التي تبلغ قيمتها حوالي 120 مليون يوان.
تم إجراء معظم معاملات USDT في حالة Huizhou على Huobi ، وهي بورصة عملة مشفرة مقرها سيشيل أسسها خريج جامعة Tsinghua ومهندس Oracle السابق ليون لي. قالت شرطة هويتشو في كايكسين إن مواقع المقامرة عبر الإنترنت تستخدم أموال اللاعبين لشراء USDT على Huobi ثم بيع العملة المشفرة ، وبالتالي "تحويل" الأموال إلى تدفق نقدي مشروع.
الصين ديكتاتورية شيوعية مع سيطرة مطلقة على المواطنين من قبل الحكومة ، مع نظام مصرفي تحت السيطرة الشيوعية ومدفوعات إلكترونية مطلقة على مستوى التجزئة. بل إن النقود الإلكترونية للبنك المركزي تخضع للاختبار. على الرغم من ذلك ، مئات المليارات من الدولارات ، تريليونات اليوان ، الثغرات مدفوعة بسيطرة الدولة. هل تعتقد الآن أن الشيوعيين الصغار "De 'Noartri" ، مختلف كونتي ، و Speranza و Gualtieri ، قادرون على تحقيق أفضل أداء مع استرداد النقود؟
بفضل قناة Telegram الخاصة بنا ، يمكنك البقاء على اطلاع دائم بنشر مقالات جديدة من السيناريوهات الاقتصادية.
المقال كيف تقوم الصين بتصدير الأموال مع القمار والبول. كل شيء في عالم المدفوعات الإلكترونية المتعقبة يأتي من ScenariEconomici.it .