كشفت شركة التكنولوجيا المالية FIS وشركة Anthropic عن برنامج الذكاء الاصطناعي لمكافحة الجرائم المالية. يجمع هذا المنتج بين قدرات كلود التحليلية وبيانات Anthropic المصرفية وبنيتها التنظيمية.
يُعدّ بنك مونتريال (BMO) وبنك أمالغاميتد من أوائل البنوك التي تُجرّب خدمة الوكلاء. ومن المتوقع أن تُتاح الخدمة بشكل عام في النصف الثاني من عام 2026.
لماذا ركزت شركة FIS على مكافحة غسيل الأموال أولاً؟
تُقدّر الأمم المتحدة أن ما يقارب تريليوني دولار من الأموال غير المشروعة تمر عبر النظام المالي العالمي سنوياً. وتنفق المؤسسات المالية الأمريكية ما بين 35 و40 مليار دولار سنوياً على عمليات مكافحة غسل الأموال.
أشارت شركة FIS إلى أن المحققين يضطرون إلى جمع الأدلة يدويًا من أنظمة غير ذات صلة، وهو ما يستنزف معظم وقتهم قبل حتى البدء بأي تحليل. وتدفع اللوائح الأمريكية الجديدة البنوك الآن إلى تركيز مواردها على التهديدات الأكثر خطورة.
لا يقتصر هذا التوقيت على القطاع المصرفي التقليدي. ففي 8 أبريل، اقترحت وزارة الخزانة الأمريكية لوائح لمعاملة جهات إصدار مدفوعات العملات المستقرة المرخصة كمؤسسات مالية بموجب قانون السرية المصرفية. ويشمل الإطار التنظيمي برامج مكافحة غسل الأموال وتقديم تقارير عن الأنشطة المشبوهة.
تابعونا على X لتلقي آخر الأخبار في الوقت الفعلي.
داخل بنية وكيل الذكاء الاصطناعي Anthropic-FIS
بحسب الشركة، فهي تُطبّق تقنية الذكاء الاصطناعي القائم على الوكلاء في القطاع المصرفي . وبمجرد تطبيقها، سيستخرج الوكيل الأدلة من الأنظمة المركزية للبنك عند فتح قضية. وسيُقيّم النشاط بمقارنته بأنواع غسيل الأموال المعروفة. ومن الجدير بالذكر أن القرار النهائي يعود للمحققين البشريين.
وجاء في البيان الصحفي: "سيؤدي هذا البرنامج إلى تقليل تحقيقات مكافحة غسل الأموال من ساعات إلى دقائق من خلال جمع الأدلة تلقائيًا من الأنظمة الأساسية للبنك، وتقييم النشاط مقابل الأنماط المعروفة، وتسليط الضوء على الحالات الأكثر خطورة ليقوم المحققون بمراجعتها".
تُخزَّن جميع بيانات العملاء ضمن أنظمة تُديرها شركة FIS، وتخضع جميع قرارات الوكلاء للتدقيق. كما وضعت الشركة خطة مستقبلية تتضمن قرارات تتعلق بالائتمان، والاحتفاظ بالودائع، واكتساب عملاء جدد، وكشف الاحتيال.
اشترك في قناتنا على يوتيوب لمشاهدة القادة والصحفيين وهم يقدمون رؤى الخبراء.
ظهرت المقالة "FIS و Anthropic تطلقان وكيل ذكاء اصطناعي لمعالجة مشكلة غسيل الأموال بقيمة 40 مليار دولار" لأول مرة على موقع BeInCrypto .