في 7 فبراير 2023 ، أصدر قسم الامتحانات التابع للجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) قائمة أولويات التدقيق لعام 2023. وفقًا لرئيس المجلس الأعلى للتعليم ، غاري جينسلر ، يظل التركيز على حماية المستثمر والامتثال لقوانين ولوائح الأوراق المالية الفيدرالية. "التقنيات الناشئة والأصول المشفرة" على قائمة الأولويات لعام 2023.
وفقًا لبيان صحفي للجنة الأوراق المالية والبورصات بتاريخ 7 فبراير 2023 ، سيتم فحص الوسطاء والمتعاملين ومستشاري الاستثمار المسجلين (RIAs) الذين يستخدمون التقنيات المالية الناشئة في عملياتهم الخاصة بتداول العملات المشفرة أو الأصول ذات الصلة وفيما يتعلق بامتثالهم والإفصاح وإدارة مخاطر عملية.
في 9 فبراير 2023 ، أعلنت هيئة الأوراق المالية والبورصات أنها فرضت رسومًا على Payward Ventures Inc ، التي تتداول باسم Kraken ، لفشلها في تسجيل عرض وبيع خدمة الأصول المشفرة. دفعت شركة Kraken غرامة قدرها 30 مليون دولار وتوقفت على الفور عن تقديم خدمات تكديس العملات المشفرة لعملائها في الولايات المتحدة.
قال رئيس مجلس إدارة هيئة الأوراق المالية والبورصات: "سواء كان ذلك من خلال Staking-as-a-service أو الإقراض أو أي وسيلة أخرى ، يجب أن توفر شركات الوساطة في مجال العملات المشفرة ، عند تقديم عقود الاستثمار مقابل الرموز المميزة للمستثمرين ، الإفصاحات والضمانات الكافية التي تتطلبها قوانين الأوراق المالية لدينا". غاري جينسلر. "
في يناير 2023 ، فرضت لجنة الأوراق المالية والبورصات على شركة Nexo Capital Inc 22.5 مليون دولار لفشلها في تسجيل منتج إقراض العملة المشفرة. وافقت Nexo أيضًا على التوقف عن تقديم منتج إقراض العملة المشفرة.
تتدخل لجنة الأوراق المالية والبورصات في العديد من القضايا القانونية مع مختلف الأفراد وشركات التشفير. تشير التقارير غير المؤكدة إلى أن هيئة الأوراق المالية والبورصات قد تقاضي منصة Paxos للبنية التحتية blockchain لإصدار Binance USD (BUSD) كأوراق مالية غير مسجلة.
في أكتوبر 2022 ، اتهمت هيئة الأوراق المالية والبورصات كيمبرلي كارداشيان بالترويج لأصل تشفير على حسابها على وسائل التواصل الاجتماعي ولم تكشف عن تعويض بقيمة 250 ألف دولار تقريبًا من جهة إصدار السند. اتهمت هيئة الأوراق المالية والبورصات كارداشيان بمبلغ 1.26 مليون دولار كغرامات وإزاحة وفائدة.
في دعوى قضائية ضد شركة Ripple في عام 2020 ، زعمت هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) أن Ripple باعت رموز XRP للمستثمرين دون تسجيلها كضمان. ولم يتضح بعد متى سيتم التوصل إلى نتيجة بشأن هذه المسألة.
يقوم قسم الامتحانات في SEC بمضاعفة مهمته لحماية المستثمرين ، وضمان نزاهة السوق ، ودعم تكوين رأس المال المسؤول من خلال استراتيجيات تركز على المخاطر.
تنقسم الآراء حول نهج هيئة الأوراق المالية والبورصات في الإنفاذ ، حيث وصفه البعض بأنه "التنظيم من خلال التنفيذ". لا يزال النطاق الكامل للأدوار التي يجب أن يلعبها المنظمون أو الوكالات الفيدرالية بشأن تنظيم العملات المشفرة في الهواء في الكونجرس.
سيستفيد الابتكار والنمو في صناعة العملات المشفرة بمجرد أن يكون هناك مزيد من الوضوح بشأن التوقعات من المنظمين وبمجرد الانتهاء من لوائح العملة المشفرة.