وفقًا لبيان صحفي صدر في 4 سبتمبر 2024، يعد بنك يونايتد تكساس ومقره دالاس أحدث بنك صديق للعملات المشفرة يواجه أمرًا بالتوقف والكف من بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي.
يراقب الاحتياطي الفيدرالي عن كثب أعمال البنك المتعلقة بالعملات المشفرة
حدد الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي بنك يونايتد تكساس بأنه يعاني من "أوجه قصور كبيرة" في تعاملاته مع الكيانات القائمة على العملات المشفرة، بما في ذلك البنوك المراسلة الأجنبية وعملاء العملات الرقمية.
على وجه التحديد، أثار الاحتياطي الفيدرالي مخاوف بشأن أنظمة إدارة المخاطر في بنك يونايتد تكساس، والامتثال لقواعد ولوائح مكافحة غسيل الأموال (AML)، وقانون السرية المصرفية (BSA). والجدير بالذكر أن الأمر الرسمي لم يوضح بالتفصيل كيفية فشل البنك في تلبية المعايير المطلوبة، منتهكًا برنامج الامتثال.
وبموجب الأمر، قام بنك الاحتياطي الفيدرالي بفحص البنك الذي يقع مقره في دالاس في مايو 2023. وقد اتخذ بنك يونايتد تكساس عدة خطوات لتعزيز برنامج الامتثال لمكافحة غسيل الأموال وقانون سرية البنوك.
ويشير البيان إلى أن مجلس إدارة البنك يعمل على تقديم خطة لتعزيز الرقابة على مكافحة غسل الأموال والامتثال لقانون سرية البنوك. لدى البنك 90 يومًا من تاريخ إصدار أمر الإيقاف والكف لتقديم الخطة. بالإضافة إلى ذلك، يجب على البنك مشاركة برنامج العناية الواجبة المكتوب والمراجع للعملاء خلال 60 يومًا.
إن أمر الإيقاف والكف المحتمل الذي يواجهه بنك يونايتد تكساس بشأن تعامله مع العملات المشفرة سوف ينبه البنوك الأخرى الصديقة للعملات المشفرة في الولايات المتحدة، مما يجبرها على مراجعة وتحديث آليات المخاطر الحالية ومكافحة غسيل الأموال.
ستكون الانتخابات الأمريكية المقبلة حاسمة بالنسبة لصناعة العملات المشفرة
عززت الخناق المتزايد التضييق حول البنوك والمؤسسات المالية التي تتعامل بالعملات الرقمية أهمية الانتخابات الرئاسية الأمريكية المقرر إجراؤها في نوفمبر 2024.
كما أفاد Bitcoinist سابقًا، اضطر بنك Custodia ومقره وايومنغ إلى تسريح حوالي 25٪ من قوته العاملة للحفاظ على رأس المال لتغطية النفقات المتعلقة بالإجراءات القانونية ضد الاحتياطي الفيدرالي.
نتيجة للمراقبة المستمرة لإدارة بايدن لقطاع العملات المشفرة، يبدو أن المعنويات العامة في قطاع العملات المشفرة تميل قليلاً نحو المرشح الرئاسي الجمهوري دونالد ترامب.
في الآونة الأخيرة، أعلن ترامب عن نيته جعل الولايات المتحدة "عاصمة العملات المشفرة على هذا الكوكب". تحدث ترامب أيضًا ضد الاضطهاد المستمر لشركات العملات المشفرة في البلاد وأشار إلى أنه سيحل محل غاري جينسلر، رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (SEC)، في حالة نجاح محاولته الرئاسية.
ومع ذلك، فإن القول بأن صناعة العملات المشفرة لم تشهد أي تطور أو تقدم في ظل إدارة بايدن سيكون أمرًا خاطئًا.
في وقت سابق من هذا العام، وافقت هيئة الأوراق المالية والبورصات على صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) المرتقبة للغاية، مما يمهد الطريق لضخ مليارات الدولارات في الأصول الرقمية الرائدة. وبالمثل، في يوليو 2024، وافقت الهيئة التنظيمية المالية على صناديق الاستثمار المتداولة للإيثريوم، مما يسمح للمستثمرين من المؤسسات والأفراد بالاستفادة من منصة العقود الذكية الرائدة.
