بحسب وزارة الخزانة الأمريكية، فإنّ خدمات خلط العملات الرقمية ليست حكراً على المجرمين. ووفقاً لتقرير قُدّم إلى الكونغرس الأمريكي، يعتمد العديد من الأفراد على هذه الأدوات لأسباب مشروعة تتعلق بالخصوصية عند إجراء المعاملات على سلاسل الكتل العامة.
في حين أن الجهات التنظيمية قلقة بشأن النشاط غير القانوني، فإن نتائج وزارة الخزانة تشير إلى أن أدوات الخصوصية التي يسيء المجرمون استخدامها مهمة أيضًا للشخص العادي الذي يريد التحكم في معلوماته المالية.
خدمات خلط العملات الرقمية هي خدمات تسعى لإخفاء مصدر ووجهة معاملات العملات الرقمية. أما سلاسل الكتل مثل بيتكوين وإيثيريوم فهي سجلات عامة، ويمكن لأي شخص الاطلاع على المعاملات بمعرفة عنوان المحفظة.
يشير التقرير إلى أن الأشخاص الذين يستخدمون العملات المشفرة بكثرة في مدفوعاتهم اليومية قد يلجؤون إلى خدمات خلط العملات لتجنب الكشف عن بياناتهم المالية الشخصية. فعلى سبيل المثال، قد لا يرغب شخص ما يرسل أموالاً إلى مؤسسة خيرية أو يدفع لمورد ما في أن يكون سجل معاملاته الكامل مرئياً على سلسلة الكتل العامة.
وقالت وزارة الخزانة إن المستخدمين المصرح لهم قانونًا يمكنهم استخدام أدوات المزج لحماية المعلومات الخاصة، مثل الأصول أو إيصالات الأعمال أو التبرعات الخيرية.
نظراً لأن سجلات البلوك تشين دائمة ويمكن الوصول إليها بشكل عام، فإن أدوات الخصوصية يمكن أن تساعد الأشخاص على تجنب الكشف عن المعلومات التي قد تعرضهم للاحتيال أو السرقة أو الاهتمام غير المرغوب فيه.
يحذر المنظمون من أن أجهزة خلط الأموال تساعد المجرمين على إخفاء الأموال
أثناء النظر في الاستخدامات المشروعة، أضافت وزارة الخزانة أن خدمات خلط العملات الرقمية قد تُساء استخدامها لإخفاء أنشطة مالية غير مشروعة . ويحذر التقرير من أن بعض خدمات خلط العملات الرقمية اللامركزية أو "غير الخاضعة للوصاية" غالباً ما ترتبط بغسل الأموال وجرائم أخرى.
لا توجد شركة مركزية تدير الخدمة، مما يجعل من الصعب على السلطات تنظيمها أو التحقيق معها.
بحسب وزارة الخزانة الأمريكية، استخدمت منظمات الجرائم الإلكترونية هذه الأدوات لنقل الأصول الرقمية المسروقة. وأفادت الوزارة أن قراصنة تابعين لمجموعة لازاروس ، وهي شبكة جرائم إلكترونية يُزعم ارتباطها بالحكومة الكورية الشمالية، استخدموا في بعض الحالات خدمات خلط العملات الرقمية لإخفاء الأموال المسروقة خلال هجمات إلكترونية على منصات تداول العملات الرقمية.
وقالت الوكالة إن ما يسمى بـ "أجهزة خلط الأموال الاحتجازية"، والتي يمكنها السيطرة مؤقتًا على أموال المستخدمين أثناء خلطها، يمكن أن توفر معلومات يمكن للمحققين استخدامها لتتبع المعاملات المشبوهة.
ونظرًا لأن هذه الخدمات يتم تشغيلها بواسطة شركات يمكن تحديد هويتها، فقد يكون بإمكان الجهات التنظيمية إجبارها على الامتثال للقوانين المالية أو تقديم بيانات المستخدم، إن أمكن.
ومع ذلك، فإن الخلاطات اللامركزية ليس لها مشغل مركزي، مما يجعل عملية الإنفاذ أكثر تعقيدًا.
تسعى الحكومات إلى فرض رقابة أكثر صرامة على العملات المشفرة مع تزايد النقاش حول الخصوصية.
يأتي تقرير وزارة الخزانة الأمريكية وسط نقاش عالمي متزايد حول خصوصية البيانات المالية المتعلقة بالأصول الرقمية. وابتداءً من عام 2025، سعى المشرعون الأمريكيون إلى سنّ قوانين جديدة لتوسيع نطاق متطلبات التحقق من الهوية لخدمات العملات المشفرة.
من بين المقترحات التي حظيت بأكبر قدر من الاهتمام في هذا النقاش، قانون وضوح سوق الأصول الرقمية لعام 2025 (المعروف أيضاً باسم مشروع قانون الوضوح). يرى المؤيدون أن القانون سيُضفي مزيداً من الوضوح على تنظيم الأصول الرقمية، بينما يرى المعارضون أن بعض بنوده قد تُجبر المزيد من المنصات على جمع البيانات الشخصية.
إن قواعد "اعرف عميلك" التقليدية التي تحكم تطبيقات البلوك تشين تُهدد بتقويض ميزات اللامركزية والوصول المفتوح التي تجعل البلوك تشين، جزئيًا، شائعًا، كما لاحظ أولئك الذين يعملون في مجال التمويل اللامركزي.
وقد حذر ألكسندر جريف، كبير مسؤولي السياسات في شركة بارادايم للاستثمار في العملات المشفرة، سابقًا من أن اللغة القانونية الغامضة قد تعرض مطوري البرامج للمساءلة القانونية عند إنشاء أدوات تركز على الخصوصية.
تُثار مخاوف من أن العملات الرقمية الحكومية المستقبلية قد تُكثّف الرقابة المالية. كما حذّر المستثمر راي داليو من أن العملات الرقمية للبنوك المركزية ستُمكّن الجهات التنظيمية من مراقبة السلوك المالي عن كثب أكثر من الأنظمة المصرفية الحالية.
ومع سعي الحكومات الجديدة للسيطرة على العملات الرقمية، تُبرز دراسة وزارة الخزانة الأمريكية المعضلة بين الخصوصية والأمن. لكن الأنظمة أو الأجهزة المصممة لحماية سرية المعلومات المالية قد تُصعّب أيضاً اكتشاف السلوك غير المشروع.
إذا كنت تقرأ هذا، فأنت بالفعل متقدم على غيرك. ابقَ على اطلاع دائم من خلال نشرتنا الإخبارية .