عادةً لا يكون Cardano هو المكان الأول الذي يبحث فيه الناس عن ابتكارات التمويل اللامركزي. لكن مشاريع مثل FluidTokens بدأت تتحدى هذا الافتراض، مع التركيز على الأساسيات مثل اللامركزية، واستقرار الرسوم، وقابلية التوسع على المدى الطويل.
تبدأ هذه الرؤية مع Aquarium، وهو نظام FluidTokens لجعل Bitcoin قابلاً للاستخدام داخل Cardano DeFi. يقدم رسوم Babel، التي تسمح للمستخدمين بتغطية تكاليف المعاملات باستخدام أي رمز Cardano أصلي، بما في ذلك Bitcoin الموصول، دون الحاجة إلى ADA. ثم هناك Midgard، وهي عبارة عن مجموعة خفيفة الوزن مصممة لتسريع المعاملات مع الاستمرار في الاعتماد على الأمان الأساسي لـ Cardano.
في هذه الأسئلة والأجوبة، نتحدث مع ماتيو كوبولا، الرئيس التنفيذي لشركة FluidTokens، حول ما يبنونه وراء الكواليس: بدءًا من بروتوكول الإقراض الجديد وحتى الرؤية الأوسع التي تمس البيتكوين والأصول الواقعية والمزيد.
البناء في المكان المناسب: لماذا تعتبر Cardano أكثر من مجرد قاعدة منزلية
BeInCrypto: غالبًا ما يتم التغاضي عن البناء على Cardano في السرد الذي يهيمن عليه Ethereum. ما هي الفوائد الإستراتيجية التي قدمتها Cardano FluidTokens، بخلاف نقاط الحديث المعتادة حول الرسوم ووقت التشغيل؟
ماتيو كوبولا: تتمتع Ethereum بكونها أول من قام بالتسويق في اقتصاد العقود الذكية، وبالتالي تم استخدام نموذج الحساب الخاص بها كمعيار لسنوات عديدة. بدلاً من ذلك، يحتفظ Cardano ببنية Bitcoin الأصلية، ويقوم بتوسيعها للسماح بعقود UTXO الذكية المناسبة.
الآن بعد أن واجه مجتمع web3 العام قيود نموذج الحساب، يمكن أن تعرض سلاسل الكتل المستندة إلى UTXO بديلاً أفضل، وكلها متصلة بشكل صحيح بواسطة Cardano.
تقدم Cardano لـ FluidTokens بيئة لا مركزية واقعية دائمًا عبر الإنترنت يمكنها ربط الأصول بشكل مناسب بين سلاسل UTXO blockchain مثل Bitcoin وأي طبقة 2 تثبت أمانها بطبقة UTXO 1.
علاوة على ذلك، تتمتع كاردانو بواحد من أكثر المجتمعات حيوية، حيث لا يتم تحديد أرقامها عن طريق الروبوتات والتداول الخادع، ولكن عن طريق الاهتمام الحقيقي لأشخاص حقيقيين.
يعد FluidTokens نظامًا بيئيًا رائدًا للتمويل اللامركزي على Cardano منذ عام 2022. وهو حاليًا النظام البيئي الوحيد الذي نفذ بروتوكولات DeFi حقيقية على الطبقة الأولى من البيتكوين، لذلك لا داعي للتفكير في مواصلة دعم Cardano وتحسينه.
BeInCrypto: يقدم نموذج التسعير الخاص بـ Aquarium Babel طريقة مختلفة للتفكير بشأن حوافز المستخدمين. ما الذي دفعك لتصميمه بهذه الطريقة، وما نوع سلوك المستخدم الذي تأمل أن يشجعه؟
ماتيو كوبولا: تعد تقنية Blockchain جزءًا أساسيًا من أي حزمة Web3، ولكن لا ينبغي أن يكون المستخدمون النهائيون مثقلين بتعقيدات إنشاء المعاملات أو التسوية على السلسلة. يجب أن تكون التجربة بسيطة وآمنة وسلسة.
يعد هذا مستحيلًا إذا كان يجب على المستخدم امتلاك ADA وإدارتها، وهي العملة الأصلية التي تقبلها Cardano، لإجراء المعاملات. على سبيل المثال، كيف يمكن للشخص العادي أن يعرف مكان شراء ADA، وكيف لا يتعرض للاحتيال، وكيفية القيام بمعرفة عميلك (KYC) المزعجة في بورصة مركزية، وكم المبلغ الذي يجب شراؤه، وكيفية إرساله إلى محفظته غير الخاضعة للحضانة؟ يجب تجنب كل هذا إذا لم تكن هناك حاجة إلى ADA في عملياتها اليومية.
يسمح Aquarium للمستخدمين بدفع رسوم المعاملات باستخدام الرموز المخصصة، مثل العملات المستقرة، بطريقة لا مركزية تمامًا. يسمح السوق المفتوح لـ ADA برعاية رسوم المعاملات مقابل مبلغ معين من رمز آخر، مما يسمح بتلبية العرض والطلب وتبسيط تجربة المستخدم.
سيسمح Aquarium أيضًا لمستخدمي Bitcoin بتنفيذ عمليات تداول DeFi على Cardano دون الحاجة إلى امتلاك أي ADA، مما يمكّن Cardano رسميًا كطبقة DeFi لبيتكوين.
BeInCrypto: يلعب Midgard دورًا في نهج FluidTokens في التوسع. كيف يتناسب هذا مع خريطة الطريق الأوسع الخاصة بك لتوسيع الوصول إلى DeFi مع البقاء متوافقًا مع اللامركزية؟
ماتيو كوبولا: نحن نبني Midgard بالتعاون مع Anastasia Labs لحل مشاكل Cardano السريعة والرسوم المنخفضة التي تواجهها حتماً في أي blockchain لامركزي بشكل صحيح.
في Midgard، يمكن أن تصبح منتجات DeFi الخاصة بنا ذات قدرة تنافسية عالية مع المنتجات التقليدية، مما يتيح التداول في الوقت الفعلي واقتصاديات ألعاب الفيديو ومدفوعات التجزئة اليومية.
إلى جانب رسوم Aquarius Babel، تبدأ تجربة المستخدم في الاقتراب كثيرًا من النظام التقليدي القديم مع الحفاظ على الجانب الرئيسي: اللامركزية.
BeInCrypto: تطلق FluidTokens بروتوكول إقراض جديد. هل يمكنك إطلاعنا على الفكرة الأساسية وراء ذلك وما هي المشكلات المحددة التي تنوي حلها والتي لم تعالجها البروتوكولات الأخرى بعد؟
ماتيو كوبولا: تم تصميم بروتوكول الإقراض الجديد FluidTokens بطريقة معيارية للغاية لاستيعاب عدد هائل من أنواع القروض المختلفة. الهدف هو تطبيق نوع مختلف من الإقراض لضمان عثور جميع فئات المستخدمين على ما يبحثون عنه في جانب الإقراض والاقتراض.
يمكن للمقرضين، سواء كانوا أفرادًا أو مؤسسات خاصة، تخصيص كل شيء بدءًا من أسعار الفائدة وشروط السيولة وحتى هياكل الأقساط والأوراكل وأنواع الضمانات وإعدادات التسوية وحتى استحقاق القرض الاختياري. هذا المستوى من قابلية التكوين يجعل من السهل عليهم تلبية متطلباتهم المحددة للغاية.
من منظور الإقراض، يمكن للمستخدمين بسهولة تصفح عدد لا يحصى من العروض المختلفة وحتى التقدم بطلب للحصول على قروض محددة للعثور على أفضل الصفقات في جميع أنحاء العالم. يتم تغليف كل هذا في تجربة مستخدم بديهية مع أتمتة واسعة النطاق لجعل العملية برمتها بسيطة وفعالة قدر الإمكان.
جلب RWA و Bitcoin إلى لعبة DeFi الخاصة بـ Cardano
BeInCrypto: أصبحت أصول العالم الحقيقي (RWA) كلمة طنانة في التمويل اللامركزي، لكن الجذب في العالم الحقيقي لا يزال محدودًا. من وجهة نظرك، ما الذي يجب أن يحدث، من منظور تقني وتنظيمي، حتى تتمكن المؤسسات من التعامل بشكل هادف مع الضمانات الموجودة على السلسلة؟
ماتيو كوبولا: تتيح مساحة Web3 الوصول إلى الأسواق التي قد يكون من الصعب الوصول إليها في العادة، في حين أن تقسيم RWAs يخلق فرصًا للمشغلين من أي حجم.
الشعبية محدودة لسببين رئيسيين على الأقل: تميل أجيال المستخدمين الأكبر سنًا إلى الاستمرار في استخدام منصات web2 التقليدية لشراء الأصول الافتراضية ولا يزال التشريع الواضح بشأن RWAs غائبًا في العديد من البلدان.
في الواقع، كما هو الحال في كثير من الأحيان، يتخلف القانون عن التقدم التكنولوجي ويجب على المؤسسات الالتزام بالامتثال الصارم، مما يؤدي إلى تفويت فرص RWA حتى يتم إصدار نسخة صديقة من القانون RWA.
نحن في FluidTokens نعمل على منتجات DeFi الخاصة بنا نتوقع اتجاه هذا القطاع، مما يسمح باستخدام RWA من أي نوع كضمان للحصول على سيولة آمنة وفورية.
BeInCrypto: أعربت FluidTokens عن اهتمامها بربط DeFi مع Bitcoin. ما هو التفكير وراء هذا الاتجاه وكيف ترى مساهمة Bitcoin في نظام DeFi البيئي الأكثر قابلية للتشغيل المتبادل؟
ماتيو كوبولا: في عام 2024، أصدرت FluidTokens إطار عمل تكنولوجي يسمى BitWeave لإنشاء بروتوكولات DeFi مناسبة على Bitcoin L1 دون الحاجة إلى ربط الأصول بسلاسل الكتل الأخرى.
المشكلة المزعجة هي أنه في Bitcoin L1 لا يزال يتعين عليك التعامل مع أوقات المعاملات الطويلة وارتفاع الرسوم الذي قد يعيق أحيانًا تجربة DeFi الخاصة بك. علاوة على ذلك، تعتمد تجربة المستخدم بشكل كبير على لغة البرمجة النصية المحدودة الخاصة بالبيتكوين.
لذلك، يصبح من الضروري أن يكون لديك طبقة آمنة ذات قابلية برمجة أكثر تعبيرًا، حيث يمكن تنفيذ العقود الذكية على UTXOs التي تحتوي على أصولك (BTC، والرونية، والترتيبية، والمزيد).
كما اتضح، من منظور التشفير، فإن الطريقة الأكثر أمانًا والأكثر موثوقية لسد السيولة الهائلة للبيتكوين في عالم التمويل اللامركزي هي من خلال blockchain UTXO مثل Cardano. ونحن نعمل بنشاط على هذا الجانب، ونقدم بدائل للحلول المقترحة حتى الآن.
بالإضافة إلى ذلك، من وجهة نظر FluidTokens، أردنا توحيد أنظمتنا البيئية، الموجودة حاليًا على Cardano وBitcoin، لتبسيط تجربة المستخدم. في عالم Web3 المثالي، يجب أن يكون أي حامل BTC قادرًا على ربط محفظته والمشاركة في بروتوكولات التمويل اللامركزي DeFi مع تحقيق العائد دون أن يدرك أن هناك جسرًا غير موثوق به وأنهم حاليًا على سلسلة أخرى.
ما يحتاجه DeFi الآن وفي المستقبل: الخصوصية والنزاهة والغرض
BeInCrypto: مع تطور التمويل اللامركزي، يتزايد التوتر بين الخصوصية والامتثال. أين تضع FluidTokens الخط الفاصل، وكيف ينبغي للصناعة أن تفكر في الخصوصية في سياق المراقبة المتزايدة؟
ماتيو كوبولا: تتمتع DeFi بقدرة فريدة على التواجد بين جميع درجات الخصوصية والامتثال الممكنة. الفكرة المركزية التي يجب أن نتبعها دائمًا هي حماية أصولنا الرقمية من خلال قبول إجراءات الامتثال فقط عندما تكون ضرورية للغاية.
على سبيل المثال، يجب أن يحمي اقتصاد الند للند الخصوصية والحرية بشكل كامل، بينما لاقتراض عملات مستقرة من مزود مؤسسي، يجب علينا بالضرورة الالتزام بقواعد مكافحة الإرهاب وقبول إجراء "اعرف عميلك". ولتحسين الوضع بشكل أكبر، تسمح لك إثباتات Zero-Knowledge بإثبات KYC وKYB دون الكشف عن معلومات شخصية فعلية.
علاوة على ذلك، يمكن لسلاسل الكتل مثل Midnight إخفاء جميع تفاصيل المعاملات مما يسمح للشركات بالامتثال للخصوصية والحماية من تحليلات المنافسين على السلسلة. ولهذا السبب تعتمد FluidTokens أيضًا على Midnight: يمكن للمستخدمين والشركات والمؤسسات العثور على الطريقة الصحيحة لتوفير واقتراض السيولة، وتوسيع الفرص على web3 دون المساس بنموذج أعمالهم.
BeInCrypto: بملاحظة شخصية أكثر: ما هو نوع القيادة التي تعتقد أن هذا الفصل التالي من DeFi يتطلبها، وكيف تقوم بتشكيل ثقافة FluidTokens لتواكب اللحظة؟
ماتيو كوبولا: في السنوات الأخيرة المتعلقة بالعملات المشفرة، شهدنا العديد من شركات Web3 الاحتيالية التي ضحت بالأخلاق والاحترام تجاه المجتمع لاستخراج كل القيمة الممكنة، FTX، على سبيل المثال.
ومع ذلك، فإننا نرى الآن في كثير من الأحيان أن جميع اللاعبين الرئيسيين يتمتعون بقدرة تنافسية عالية، ويقدمون عوائد برموز ومشتقات آمنة حتى يسير المد في الاتجاه الصحيح. ومع ذلك، فهي في الواقع عبارة عن بيت من ورق، حيث يمكن أن تؤدي الحركة الخاطئة للقاعدة إلى انهيار عام.
النوع الجديد من القيادة التي يحتاجها DeFi هو الخبراء الذين يهتمون حقًا باللامركزية والفرص المالية المناسبة، حيث تحل الحلول المقدمة مشاكل العالم الحقيقي وتسهل عالمًا ماليًا عالميًا ليس مجرد ميمات وعملات رقمية مشكوك فيها.
في FluidTokens ، أدفع الفريق للعمل والنضال لتحقيق رؤية Bitcoin الأصلية لمستقبل مالي عادل وسهل الوصول إليه وآمن وشفاف.
منشور تحجيم التمويل اللامركزي على Cardano بهدف: الرئيس التنفيذي ماتيو كوبولا يتحدث عن رؤية FluidTokens ظهر للمرة الأولى على BeInCrypto .