تُساهم الشبكات الناطقة باللغة الصينية الآن بنسبة 20% من عمليات غسيل الأموال المشفرة.

برزت شبكات غسيل الأموال باللغة الصينية (CMLNs) كبنية تحتية مهيمنة لغسل الأموال غير المشروعة القائمة على العملات المشفرة.

يمثل الصعود السريع لهذه الشبكات القائمة على تطبيق تيليجرام تحولاً جوهرياً في طريقة انتقال العائدات الإجرامية على مستوى العالم، مع ما يترتب على ذلك من آثار كبيرة على الأمن القومي واستراتيجيات إنفاذ القانون في جميع أنحاء العالم.

نظام بيئي بقيمة 16.1 مليار دولار: الحجم والسرعة

وفقًا لتقرير جرائم العملات المشفرة لعام 2026 الصادر عن Chainalysis في 27 يناير، فإن شبكات غسيل الأموال المشفرة تمثل الآن ما يقرب من 20٪ من أنشطة غسيل الأموال المعروفة المتعلقة بالعملات المشفرة، مما يجعلها أكبر قناة لغسيل الأموال في هذا المجال.

يكشف التقرير أن شبكات تداول العملات الرقمية (CMLNs) عالجت 16.1 مليار دولار أمريكي في عام 2025 وحده، أي ما يعادل حوالي 44 مليون دولار أمريكي يوميًا، وذلك من خلال أكثر من 1799 محفظة نشطة. ومنذ عام 2020، نمت التدفقات النقدية إلى شبكات تداول العملات الرقمية (CMLNs) بمعدل أسرع بـ 7325 مرة من تلك التي تتدفق إلى منصات التداول المركزية، وأسرع بـ 1810 مرات من تلك التي تتدفق إلى التمويل اللامركزي (DeFi)، وأسرع بـ 2190 مرة من التدفقات غير المشروعة داخل الشبكة نفسها.

حددت شركة Chainalysis البصمات السلوكية على السلسلة لستة أنواع متميزة من الخدمات التي تشكل النظام البيئي لـ CMLN: وسطاء نقاط البيع، وشبكات غسيل الأموال، وخدمات التداول خارج البورصة غير الرسمية، وخدمات Black U، وخدمات المقامرة، وخدمات تحويل الأموال.

تقسيم الأدوار بين ستة أنواع من الخدمات

يُعدّ سماسرة نقاط الوصول نقطة الدخول الأولى لتحويلات الأموال غير المشروعة. ويتم تجنيد الأفراد لاستئجار حساباتهم المصرفية أو محافظهم الرقمية أو عناوين إيداع العملات الأجنبية لاستلام وتحويل عائدات احتيالية.

تتولى شبكات غسيل الأموال إدارة مرحلة "التمويه" في عملية غسل الأموال، حيث تُنشئ شبكات من الحسابات والمحافظ لإخفاء مصدر الأموال. وقد وسّع بعض التجار نطاق عملياتهم ليشمل خمس دول أفريقية.

تُعلن خدمات التداول خارج البورصة غير الرسمية عن "أموال نظيفة" أو "أموال بيضاء" وتُجري عمليات تحويل الأموال دون التحقق من هوية العميل. ومع ذلك، كشف تحليل سلسلة الكتل عن وجود صلات واسعة بين هذه الخدمات ومنصات غير مشروعة مثل Huione.

تتخصص خدمات Black U في العملات الرقمية "الملوثة" الناتجة عن عمليات الاختراق والاستغلال والاحتيال، وتبيعها بأسعار تقل بنسبة 10-20% عن قيمتها السوقية. وقد شهدت هذه الخدمات أسرع نمو، حيث بلغت تدفقاتها التراكمية مليار دولار أمريكي في غضون 236 يومًا فقط. وفي الربع الأخير من عام 2025، بلغ متوسط ​​وقت إتمام المعاملات الكبيرة 1.6 دقيقة فقط.

تستغل خدمات المقامرة الأحجام الكبيرة والمعاملات المتكررة لغسل الأموال، وقد أكد بعض بائعي تطبيق تيليجرام أنهم يقدمون نتائج مزورة.

توفر خدمات تحويل الأموال إمكانيات الخلط والتبادل، والتي يستخدمها بنشاط الفاعلون غير الشرعيين في جنوب شرق آسيا والصين وكوريا الشمالية .

تعكس هذه الأنماط أساليب غسيل الأموال التقليدية.

كشفت بيانات سلسلة الكتل أن التدفقات المالية لشبكة CMLN تعكس المراحل التقليدية لغسيل الأموال: الإيداع، والتمويه، والدمج. وتُجسّد خدمات Black U سلوك التمويه العدواني (التحويلات الفرعية). ارتفعت المعاملات الصغيرة التي تقل قيمتها عن 100 دولار بنسبة 467%، متحولةً من تدفقات واردة إلى تدفقات صادرة. كما ارتفعت المعاملات المتوسطة (من 100 إلى 1000 دولار) بنسبة 180%. أما التحويلات الكبيرة جدًا (أكثر من 10000 دولار)، فقد وصلت إلى محافظ وجهة أكثر بنسبة 51% من محافظ المنشأ.

في المقابل، تعمل شركات تشغيل مواقع المقامرة، ووسطاء التسوية، وخدمات التداول خارج البورصة، كمجمعات رئيسية في هذا النظام. تقوم هذه الخدمات بجمع الأموال من مواقع متعددة وتوحيدها في مبالغ كبيرة مناسبة لإعادة إدخالها في الأنظمة المالية المشروعة.

منصات الضمان كمحاور مركزية

تُشكّل منصات الضمان مثل Huione و Xinbi جوهر منظومة CMLN. وتعمل هذه المنصات كقنوات تسويقية وبنية تحتية للضمان لبائعي خدمات غسيل الأموال، لكنها لا تسيطر على نشاط غسيل الأموال الأساسي.

حتى بعد أن حذفت تيليجرام بعض حسابات Huione، استمر مزودو الخدمة في العمل من خلال الانتقال إلى منصات بديلة. وهذا يدل على ضرورة معالجة المشغلين الفعليين بدلاً من المنصات نفسها.

الاستجابة التنظيمية

تشمل الإجراءات التنفيذية الأخيرة إدراج مجموعة برينس على قائمة مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية ومكتب مراقبة الأمن المالي البريطاني. كما أصدرت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) قاعدة نهائية تصنف مجموعة هيون كجهة رئيسية مثيرة للقلق في مجال غسل الأموال. ونشرت الشبكة أيضًا تحذيرًا بشأن شبكات غسل الأموال الصينية.

ومع ذلك، وعلى الرغم من أن هذه الإجراءات أثبتت أنها مزعزعة للاستقرار، فإن الشبكات الرئيسية تستمر وتنتقل إلى قنوات بديلة عند مواجهة التحديات.

تحليل الخبراء

قال توم كيتينج، مدير مركز التمويل والأمن في معهد الدراسات الأمنية والدفاعية الملكي (RUSI)، إن هذه الشبكات نمت بسرعة لتصبح عمليات عابرة للحدود بمليارات الدولارات. وعزا هذا النمو السريع إلى القيود الصينية على رؤوس الأموال، موضحاً أن الأفراد الأثرياء الذين يسعون للتهرب منها يوفرون الزخم والسيولة اللازمين لخدمة جماعات الجريمة المنظمة العابرة للحدود في أوروبا وأمريكا الشمالية.

أشار كريس أوربن، الرئيس التنفيذي لشركة نارديلو وشركاه، إلى أن أبرز تغيير شهده العالم في السنوات الأخيرة هو التحول السريع من أنظمة تحويل القيمة غير الرسمية التقليدية إلى العملات المشفرة. وأوضح أن العملات المشفرة توفر وسيلة فعالة لتحويل الأموال عبر الحدود، مع متطلبات أقل صرامة في إجراءات اعرف عميلك (KYC) مقارنةً بالبنوك التقليدية، فضلاً عن إمكانية تخزين مليارات الدولارات في محفظة باردة على قرص صلب.

الحاجة إلى التعاون بين القطاعين العام والخاص

أكدت شركة Chainalysis أن معالجة شبكات غسيل الأموال المدمجة في العملات المشفرة تتطلب تحولاً من تطبيق القانون بشكل تفاعلي ضد المنصات الفردية إلى تعطيل استباقي للشبكات الأساسية.

أكد أوربن أن كشف شبكات غسيل الأموال هذه يتطلب الجمع بين المعلومات الاستخباراتية المتاحة للعموم والمعلومات البشرية مع تحليل تقنية البلوك تشين. وقال: "لن يتسنى لنا تحديد الأفراد المتورطين في تحركات العملات ورسم خرائط الشبكات إلا عندما تعمل هذه الأدوات معًا وتطور أدلة تدعم بعضها بعضًا".

ظهرت المقالة التي تقول إن الشبكات الناطقة باللغة الصينية تولد الآن 20% من عمليات غسيل الأموال بالعملات المشفرة لأول مرة على موقع BeInCrypto .