بعد وقوعه ضحية لعملية احتيال عملات مشفرة بقيمة مليون دولار تقريبًا ، رفع أحد سكان كاليفورنيا دعوى قضائية ضد ثلاثة بنوك مقرها آسيا، متهمًا إياها بإهمال الضوابط الأساسية التي كان من الممكن أن تمنع الاحتيال.
ورفع المدعي كين ليم الدعوى في 31 ديسمبر 2024 أمام محكمة في كاليفورنيا.
دعوى قضائية بتهمة الاحتيال في العملات المشفرة بقيمة مليون دولار
وقال المحامون إن ليم تعرض للخداع في عملية احتيال تتعلق بذبح الخنازير. في يونيو 2023، اتصل به المحتالون عبر LinkedIn وعرضوا عليه الاستثمار في العملات المشفرة.
" ذبح الخنازير " هو نوع من عمليات احتيال العملات المشفرة التي تختلف عن الاحتيال التقليدي للعملات المشفرة في أساليبها. المصطلح عبارة عن استعارة تشير إلى عملية تسمين الخنزير ببطء قبل ذبحه. وبالمثل، في عملية الاحتيال هذه، يقوم المحتالون ببناء الثقة ببطء مع ضحاياهم بمرور الوقت قبل خداعهم.
على مدار عدة أشهر، قام ليم بتحويل مبالغ كبيرة إلى أفراد يتظاهرون بأنهم مستثمرون في العملات المشفرة. من المفترض أن الأفراد سيستخدمون الأموال للاستثمارات.
وبحسب فريق ليم القانوني، تم تحويل الأموال إلى ثلاثة بنوك آسيوية: فوبون بنك المحدود في هونغ كونغ، وبنك تشونغ هينج المحدود، وبنك دي بي إس المحدود في سنغافورة. ثم قام المحتالون المزعومون بتحويل الأموال إلى حسابات طرف ثالث.
ويقول محامو ليم إن البنوك لم تقم بإجراء فحوصات كافية، بما في ذلك اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML). كان من الممكن أن يشير هذا إلى نشاط مشبوه ويمنع المحتالين من فتح الحسابات.
فشلت البنوك في الإبلاغ عن الأموال غير المشروعة المحولة من الولايات المتحدة إلى كيانات آسيوية مختلفة كانت تدير حساباتها. ونتيجة لذلك، زُعم أن البنوك ساعدت في نقل الملايين لأغراض غير قانونية.
بالإضافة إلى ذلك، تتهم الدعوى البنوك بانتهاك قانون السرية المصرفية الأمريكي. ينص القانون على أنه يجب على المؤسسات المالية الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة والاحتفاظ بسجلات مفصلة للمعاملات.
نظرًا لأن DBS تدير فرعًا في كاليفورنيا، فإن البنك يخضع للقانون. وبالمثل، قام فوبون وتشونغ هينج بمعالجة المعاملات من خلال حساب Wells Fargo الخاص بشركة Liem ومقره الولايات المتحدة.
يسعى ليم إلى الحصول على محاكمة أمام هيئة محلفين وتعويض لا يقل عن 3 ملايين دولار.
بشكل منفصل، تأتي الأخبار في الوقت الذي أدت فيه عمليات اختراق العملات المشفرة والاحتيال إلى خسائر تزيد عن 2.3 مليار دولار في عام 2024. وهناك اتجاه مثير للقلق آخر وهو انتشار عمليات الاحتيال "ذبح الخنازير". لقد خدعت مخططات الاحتيال المعقدة هذه أكثر من 3.6 مليار دولار من المستخدمين المطمئنين.
"إن الزيادة في انتهاكات التحكم في الوصول وعمليات الاحتيال المتطورة مثل Pig Butchering تسلط الضوء على أهمية تنفيذ تقييم المخاطر القائم على الذكاء الاصطناعي، والتحقق من صحة المعاملات، وأدوات الكشف عن الحالات الشاذة. وقالت شركة الأمن Web3 Cyvers لـ BeInCrypto: "يجب أن يتطور الأمن لمواكبة الهجمات المعقدة والمنسقة بشكل متزايد".
ضحية "مذبحة الخنازير" تقاضي البنوك الآسيوية بما يزيد عن مليون دولار من عمليات الاحتيال في العملات المشفرة ظهرت لأول مرة على BeInCrypto .