فرضت الهيئة الرقابية المالية الكندية غرامة قياسية قدرها 176.9 مليون دولار كندي (126 مليون دولار) على شركة Xeltox، المعروفة علنًا باسم Cryptomus، بسبب ما وصفه مركز تحليل المعاملات المالية والإبلاغ في كندا (Fintrac) بأنه "فشل غير مسبوق في مكافحة غسيل الأموال".
أفادت التقارير أن الجهات التنظيمية وجدت أيضًا أن الشركة لم تقدم تقارير إلزامية لأكثر من 1500 تدفق عملات رقمية بقيمة 10,000 دولار كندي أو أكثر، كل منها من عملاء فرديين. وذكر أمر التنفيذ أن هذا يُشكل خرقًا تامًا لرقابة الامتثال في إحدى أكثر منصات العملات الرقمية نشاطًا في كندا.
تقول شركة فينتراك إن الخروقات لم تترك خيارًا سوى فرض غرامة قياسية
وقالت سارة باكيت، الرئيسة التنفيذية لشركة فينتراك، إن الوكالة "أُجبرت على اتخاذ هذا الإجراء القسري غير المسبوق"، مشيرة إلى خطورة الجرائم المرتبطة بمثل هذه المعاملات.
وأضافت أن شركة Xeltox "لم تمتثل لالتزاماتها القانونية بموجب قانون عائدات الجريمة (غسل الأموال) وتمويل الإرهاب". ويُلزم القانون كل شركة عملات رقمية مسجلة في كندا بمراقبة أي نشاط مشبوه والإبلاغ عنه فورًا ، وهي قاعدة تجاهلتها Xeltox مرارًا وتكرارًا، وفقًا لـ Fintrac.
هذه ليست المرة الأولى التي تواجه فيها الشركة مشاكل تنظيمية. ففي مايو 2024، اتهمت هيئة الأوراق المالية في كولومبيا البريطانية (BCSC) شركة كريبتوموس بالعمل كبورصة غير مسجلة، وفرضت عليها أمرًا بتعليق مؤقت يمنعها من تداول الأوراق المالية أو المشتقات حتى يونيو.
في ذلك الوقت، كانت الشركة لا تزال تستخدم اسمها السابق، Certa Payments Ltd. وقد أدى تحرك الهيئة التنظيمية في كولومبيا البريطانية إلى تجميد عمليات Xeltox في المقاطعة بشكل فعال، محذرةً من أنها قد تواجه عقوبات أخرى إذا استأنفت العمل بدون ترخيص.
صرحت فينتراك قائلةً: "يُعد الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، على وجه الخصوص، أمرًا بالغ الأهمية لقدرة فينتراك على توليد معلومات مالية قابلة للتنفيذ من قِبل أجهزة إنفاذ القانون والأمن الوطني الكندية". وأضافت: "بموجب قانون عائدات الجريمة (غسل الأموال) وتمويل الإرهاب، تهدف العقوبات المالية الإدارية إلى تشجيع الشركات على تغيير سلوكها غير الملتزم".
أوتاوا تعزز قوانين مكافحة الاحتيال وتنشئ وكالة جديدة لمكافحة الجريمة
تأتي غرامة كريبتوموس في الوقت الذي يُطالب فيه رئيس الوزراء الكندي مارك كارني بإصلاحات لمعالجة أزمة الاحتيال الإلكتروني المتنامية في البلاد. يوم الاثنين، كشف وزير المالية فرانسوا فيليب شامبين عن خطط لتعديل قانون المصارف، تُلزم المُقرضين باتخاذ إجراءات أكثر صرامة للكشف عن عمليات الاحتيال ومنعها.
بموجب القواعد الجديدة، سيُطلب من البنوك الآن الحصول على "موافقة صريحة" من العملاء قبل تفعيل بعض ميزات تحويل الأموال على حساباتهم. كما سيتمكن الكنديون من تحديد حدود معاملاتهم الخاصة، مما يمنحهم سيطرة أكبر في حال وصول المحتالين إلى بياناتهم.
وقالت الحكومة إن المراجعة تأتي في أعقاب زيادة الخسائر التي تكبدها المستهلكون بسبب عمليات الاحتيال عبر الإنترنت، والتي يستخدم الكثير منها أدوات الذكاء الاصطناعي لانتحال هوية شركات أو مسؤولين حقيقيين.
وتظهر بيانات المركز الكندي لمكافحة الاحتيال أن الكنديين خسروا 643 مليون دولار كندي (458 مليون دولار) العام الماضي، لكن المركز يعتقد أن هذا يمثل 5-10% فقط من إجمالي الخسائر، حيث يظل معظم الضحايا صامتين.
قالت وزارة المالية إنها تخطط لإطلاق وكالة وطنية جديدة للجرائم المالية في أوائل عام 2026، والتي ستجمع خبراء في اكتشاف الاحتيال وتتبع العملات المشفرة واستعادة الأصول الرقمية المسروقة.
قال شامبين: "ما سيشهده الناس في الميزانية القادمة هو انضباط مالي، وتحول نحو تكوين رأس المال، وتحرك نحو ازدهار طويل الأمد". وأضاف: "لقد قلنا إننا سنحقق التوازن في ميزانيتنا التشغيلية بحلول عام 2028 أو 2029، وسنحقق انخفاضًا في نسبة العجز إلى الناتج المحلي الإجمالي خلال تلك الفترة".
وأضاف وزير المالية: "يمكن لكندا أن تكون المورد المفضل لحلفائنا وشركائنا في جميع أنحاء العالم عندما يتعلق الأمر بالمعادن الحيوية والمعادن النادرة".
احصل على 50 دولارًا مجانًا لتداول العملات المشفرة عند التسجيل الآن على Bybit