أصبح قطاع العملات المشفرة بلا شك وجهةً مثاليةً لكل من يبحث عن استثمار مربح. يستثمر المستخدمون في العملات المشفرة، والرموز غير القابلة للاستبدال، وعملات الميم كوين، وبروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi)، وأي منتج مشفر يُحقق أقصى عوائد. كل هذا متاح عبر منصات ومنصات تداول ومحافظ عملات مشفرة متنوعة.
لكن انتظر! من الضروري مراعاة الضرائب المطبقة على هذه المعاملات عبر جميع المنصات. قد يكون القيام بذلك يدويًا مُستهلكًا للوقت ومُرهقًا. وهنا يأتي دور برامج ضرائب العملات المشفرة .
تُلزم السلطات الضريبية في العديد من الدول المواطنين بتقديم إقرارات ضريبية عن معاملاتهم بالعملات المشفرة. قد يُشكّل هذا الأمر تحديًا كبيرًا لمن يتعاملون بكثرة في سوق العملات المشفرة. لتبسيط العملية وشمولها قدر الإمكان، جمعنا قائمة ببرامج ضرائب العملات المشفرة لتختار منها ما يُناسب التزاماتك الضريبية بسهولة. سنوضح لك أيضًا كيفية اختيار أفضل برنامج ضرائب للعملات المشفرة.
النقاط الرئيسية:
- تخضع الأرباح من العملات المشفرة للضرائب ، والفشل في الإبلاغ عنها بشكل صحيح يمكن أن يؤدي إلى عقوبات مالية شديدة بموجب اللوائح المحلية.
- يمكن لأفضل برنامج ضرائب العملات المشفرة أتمتة حسابات الضرائب وإعداد التقارير الجاهزة للتقديم.
- يعد اختيار البرنامج المناسب أمرًا شخصيًا ويعتمد على عوامل مثل اللوائح الضريبية المحلية والاحتياجات المحددة وأنواع المعاملات والمزيد.
- تختلف المنصات جوهريًا: من حلول UX/UI الصديقة للمبتدئين إلى الحلول الأكثر احترافية والموجهة نحو CPA.
- يمكن أن يساعدك استخدام تطبيق العملة المشفرة في توفير الوقت والمال، مما يساعدك على الالتزام باللوائح والمواعيد النهائية.
نظرة عن كثب على ضرائب العملات المشفرة
كما هو الحال مع معظم الأدوات المالية، تخضع العملات المشفرة للضرائب وفقًا للأنظمة السارية في بلد أو منطقة معينة. وغالبًا ما يؤدي عدم الامتثال لهذه الأنظمة إلى غرامات تُضاف سنويًا.
كيف تعرف متى يتوجب عليك دفع ضريبة العملات المشفرة؟ تُلزم قوانين الضرائب في معظم الدول بدفع ضرائب عند بيع العملات المشفرة أو استبدالها بسلع أو خدمات أو عقارات. حتى أن بعض الحكومات تفرض ضرائب على التعدين والمبادلة والتخزين والتوزيع الجوي. غالبًا ما تُصنف هذه الضرائب على أنها ضرائب على أرباح رأس المال وضرائب على الدخل.
للتوضيح، تُعرّف ضرائب أرباح رأس المال في سوق العملات المشفرة بأنها الضرائب المفروضة على الأرباح الناتجة عن بيع أو تبادل العملات المشفرة بربح. من ناحية أخرى، تُعرّف ضرائب الدخل بأنها الضرائب المفروضة على الدخل المكتسب، مثل المراهنة والتعدين والأجور والرواتب والإيجارات والفوائد، إلخ. وقد ذهبت بعض الحكومات إلى أبعد من ذلك، حيث صنّفت عمليات توزيع العملات المشفرة كضرائب هدايا.
على الرغم من عدم وجود ضرائب بشكل عام على إيداعات وشراء العملات المشفرة، فمن المهم تتبعها، حيث سيساعدك هذا في تقديم إقرار ضريبي أكثر انسيابية.
في نهاية كل سنة ضريبية، تُلزم مصلحة الضرائب جميع المواطنين بتقديم إقرار ضريبي ودفع الضريبة المستحقة. تختلف السنة الضريبية من بلد لآخر. على سبيل المثال، تبدأ كل من مصلحة الإيرادات الداخلية الأمريكية (IRS) وهيئة الضرائب الكندية (CRA) سنتهما الضريبية في الأول من يناير. أما مصلحة الإيرادات والجمارك البريطانية (HMRC)، فتبدأ سنتها الضريبية في السادس من أبريل. أما مكتب الضرائب الأسترالي (ATO)، فيبدأ سنته الضريبية في الأول من يوليو. لذلك، من الضروري معرفة متى تبدأ السنة الضريبية في بلد إقامتك.
من الجوانب المهمة الأخرى معرفة أنواع معاملات العملات المشفرة المعفاة من الضرائب. ذكرنا سابقًا أن ودائع العملات المشفرة غالبًا ما تكون معفاة من الضرائب. علاوة على ذلك، لا يدفع المستخدم ضرائب عند تكبده خسارة في محفظة العملات المشفرة الخاصة به. في بعض الأحيان، قد يحق لدافع الضرائب استرداد الضريبة. لذلك، من الضروري خصم المبلغ اللازم من إقراره الضريبي.
في الواقع، يُعدّ تقديم إقرار ضريبي دقيق وكامل أمرًا مُرهقًا لأي شخص، وخاصةً لمن يستخدمون العملات المشفرة بكثرة. لذا، تبرز الحاجة إلى منصة تُؤتمت العملية بأكملها.
ما هو برنامج Crypto Tax؟
برنامج ضرائب العملات المشفرة هو منصة آلية تساعد دافعي الضرائب على حساب وإيداع الضرائب على ممتلكاتهم من العملات المشفرة. تتتبع المنصة مشتريات مستخدمي العملات المشفرة ومبيعاتهم وتداولهم وتخزينهم وأرباحهم من الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs).
بدلاً من حساب المبالغ يدويًا، تجمع هذه الأدوات معاملاتك تلقائيًا من مختلف محافظ ومنصات تداول العملات المشفرة، وتصنفها بدقة كضريبة دخل، أو ضريبة أرباح رأس مال، أو أي نوع آخر من الضرائب. كما تحسب هذه المنصات أرباحك وخسائرك، وتُصدر تقارير ضريبية دقيقة.
كما أنها تساعدك على مراقبة محفظتك الاستثمارية فورًا. وغالبًا ما تقترح عليك طرقًا لخفض دخلك الخاضع للضريبة من خلال ميزات مثل استرداد الخسائر الضريبية.
باختصار، فهي توفر لك الوقت، وتمنع الأخطاء المكلفة، وتساعدك على تلبية التزاماتك الضريبية خلال موسم ضرائب العملات المشفرة.
مقارنة بين أفضل 5 برامج ضريبية للعملات المشفرة في عام 2025
فيما يلي أفضل أدوات برامج ضريبة العملات المشفرة التي يمكنك الاختيار من بينها:
| اسم | صفات | تقدير |
|---|---|---|
|
||
|
||
|
||
|
||
|
Koinly: مثالي لمستخدمي العملات المشفرة الذين يستخدمون بورصات متعددة
- يدعم أكثر من 800 بورصة ومحفظة وسلسلة
- الاستيراد التلقائي عبر واجهة برمجة التطبيقات/العنوان + تنبيهات البيانات
- تغطية DeFi/NFT + التقارير الخاصة بكل بلد
- خطة مجانية + تسعير مرن
- الطبقة المجانية لها حدود صارمة
- قد تتأخر عملية المزامنة عند وجود أحجام كبيرة جدًا
كوينلي هو برنامج ضرائب للعملات المشفرة، مصمم خصيصًا للمستخدمين الذين يبحثون عن الدقة والبساطة. يدعم أكثر من 800 منصة تداول ومحفظة، بالإضافة إلى سلاسل الكتل. يمكنه استيراد المعاملات تلقائيًا عبر واجهة برمجة التطبيقات (API) أو عنوان المحفظة. يتعامل مع جميع المعاملات، من البسيطة إلى المعقدة، بدءًا من معاملات التمويل اللامركزي (DeFi) ومعاملات الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT)، وينبهك في حال وجود بيانات مفقودة أو مكررة. يدعم كوينلي اللوائح الضريبية المحلية في أكثر من 20 دولة. أسعار كوينلي المرنة، بما في ذلك خطة مجانية، تجعله مناسبًا للمبتدئين والمحترفين على حد سواء.
الايجابيات:
- إنه يدعم مجموعة واسعة من البورصات، وسلاسل الكتل، ومعاملات NFT/DeFi.
- سهل الاستخدام، ويقدم تقارير ضريبية دقيقة ومفصلة، مخصصة لمنطقتك.
ضد:
- تتمتع النسخة المجانية بمميزات محدودة وحدود معاملات منخفضة.
- قد تكون عملية مزامنة البيانات بطيئة بالنسبة للمتداولين الذين لديهم أحجام كبيرة جدًا.
CoinLedger: مثالي للمستخدمين الذين يبحثون عن برنامج ضرائب العملات المشفرة البديهي
- إعداد سريع وسهل للمبتدئين
- دعم DeFi/NFT/التحصيل/التعدين
- صادرات TurboTax/TaxAct
- اتصالات API آمنة للقراءة فقط
- ميزات أقل على المستوى المهني
- قد تواجه صعوبة مع DeFi المعقدة للغاية
CoinLedger هو برنامج ضرائب عملات رقمية سهل الاستخدام للمبتدئين، يتصل تلقائيًا ببورصات ومحافظ العملات الرقمية الرئيسية. كما يدعم التمويل اللامركزي (DeFi)، والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، والمراهنة، والتعدين. من نقاط قوته اتصاله السلس ببرامج إعداد التقارير الضريبية مثل TurboTax وTaxAct، مما يُبسط عملية تصدير التقارير. واجهة المستخدم أنيقة وبسيطة، ومثالية للاستخدام السريع والسهل. يختلف السعر بناءً على عدد المعاملات المُعالجة، ويستخدم واجهة برمجة تطبيقات آمنة للقراءة فقط لحماية بياناتك.
الايجابيات:
- سهل الاستخدام للغاية، مع واجهة مناسبة حتى للمبتدئين.
- التكامل المباشر مع برامج الضرائب لتقديم الملفات بسرعة.
- إنه يقدم ضمان استرداد الأموال لمدة 14 يومًا.
ضد:
- ميزات متقدمة محدودة مقارنة بالأدوات ذات المستوى الاحترافي.
- قد لا يتمكن من التعامل مع معاملات DeFi المعقدة للغاية مثل غيرها.
CoinTracker: الحل الأمثل لمستخدمي العملات المشفرة الذين يبحثون عن إدارة محفظة فعالة
- الضرائب + المحفظة في لوحة معلومات واحدة
- مراقبة القيمة/الأداء في الوقت الفعلي
- طرق المحاسبة المرنة
- أدوات تحسين الخسائر الضريبية
- تأخيرات المزامنة العرضية في بعض المصادر
- يمكن أن تكون المستويات الأعلى مكلفة
يجمع CoinTracker بين إعداد التقارير الضريبية وإدارة المحفظة الاستثمارية بدقة. يمكنك ربط جميع منصات التداول والمحافظ وحسابات التمويل اللامركزي (DeFi) لديك للحصول على نظرة عامة شاملة على استثماراتك. يحسب تلقائيًا الأرباح والخسائر والدخل، مما يتيح لك اختيار طريقة المحاسبة المفضلة لديك. كما يوفر CoinTracker تحديثات فورية حول قيمة المحفظة وأدائها. إنه مثالي للمتداولين الذين يرغبون في الحصول على إرشادات ضريبية ومراقبة لمحفظتهم في مكان واحد.
الايجابيات:
- طريقة فعالة لمراقبة أداء المحفظة والضرائب في لوحة معلومات واحدة.
- إنه يوفر المرونة من حيث الخسائر الضريبية وأساس التكلفة للتحسين.
ضد:
- أبلغ بعض المستخدمين عن وجود تأخيرات في المزامنة مع محافظ أو بورصات معينة.
- يمكن أن تكون الخطط ذات المستوى الأعلى مكلفة بالنسبة للمتداولين العاديين.
حاسبة ضرائب العملات المشفرة: الأفضل لتتبع التمويل اللامركزي، والرموز غير القابلة للاستبدال، والعملات البديلة النادرة
- تغطية قوية لـ CEX/DEX وDeFi وNFT وAirdrop
- تحليل شفاف للحسابات
- دعم كبير للعملات البديلة/الرموز
- إعداد سريع، واجهة نظيفة
- منحنى تعليمي طفيف للمبتدئين
- يمكن أن تتباطأ الواردات مع وجود العديد من المحافظ
CryptoTaxCalculator هو برنامج لإدارة ضرائب العملات المشفرة، يُعنى بالمهام البسيطة والمتقدمة. يدعم منصات التداول المركزية (CEXs) واللامركزية (DEXs) والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) والتمويل اللامركزي (DeFi) والتخزين (staking)، وحتى عمليات الإسقاط الجوي (Airdrops).
تعرض المنصة تحليلاً واضحاً لحسابات الضرائب، مما يتيح لك فهم كيفية توليد بياناتك بدقة. كما أنها معروفة بدعمها القوي للعملات الرقمية البديلة والرموز، وهو دعم غير متوفر في أي برامج أخرى. واجهة المستخدم سلسة والإعداد سريع. يعتمد السعر على عدد المعاملات التي تحتاج إلى معالجتها.
الايجابيات:
- شفافية فعالة مع تفاصيل حساب الضرائب.
- دعم قوي لـ DeFi وDEX و altcoin للمتداولين المتقدمين.
ضد:
- منحنى تعليمي شديد الانحدار قليلاً للمستخدمين الجدد لبرامج ضريبة العملات المشفرة.
- يبلغ بعض المستخدمين عن بطء عمليات استيراد البيانات عند ربط محافظ متعددة.
TokenTax: مثالي للمتداولين الذين يبحثون عن دعم احترافي من محاسب معتمد.
- المحاسبين القانونيين الداخليين والمساعدة في تقديم الملفات
- يدعم DeFi وNFT والعقود الآجلة
- تقديرات المسؤولية في الوقت الفعلي
- تقارير إقليمية مخصصة
- أغلى من المنافسين
- واجهة أقل سهولة في الاستخدام للمبتدئين
TokenTax هو حل ضريبي للعملات المشفرة يتضمن دعمًا احترافيًا. يتصل بجميع منصات التداول والمحافظ تقريبًا، ويدعم التمويل اللامركزي (DeFi)، والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، والعقود الآجلة، ويقدم دعمًا محاسبيًا متخصصًا. توفر المنصة تقديرات فورية لالتزاماتك الضريبية، وتقدم تقارير مخصصة لمختلف المناطق. إنه مثالي للمتداولين ذوي المحافظ الاستثمارية المعقدة الذين يفضلون التوجيه من الخبراء. مع ذلك، يأتي TokenTax بسعر أعلى، خاصةً إذا كنت ترغب في الحصول على دعم كامل من محاسب قانوني معتمد (CPA).
الايجابيات:
- تتضمن خدمات المحاسب العام المعتمد الاحترافية ودعم إعداد المستندات لتحقيق راحة البال التامة.
- إنه يتعامل مع جميع أنواع العملات المشفرة، من NFTs إلى المشتقات وDeFi.
ضد:
- غالي الثمن مقارنة بأدوات العملات المشفرة الأخرى.
- قد تبدو الواجهات أكثر تعقيدًا للمبتدئين.
كيف قمنا بتصنيف أفضل برامج الضرائب على العملات المشفرة؟
لإعداد القائمة أعلاه، استخدمنا مجموعة من المعايير التي نعتقد أنها أساسية لاختيار الحل الأمثل. وشملت معايير مراجعتنا ما يلي:
- خصائص جودة الحياة – 5٪
- الامتثال للولاية القضائية المحددة – 10٪
- سهولة الاستخدام (واجهة المستخدم/تجربة المستخدم) – 10%
- أمن وحماية البيانات – 25٪
- تغطية نوع المعاملة – 25٪
- تكاملات التبادل والمحفظة – 25%
وبينما قمنا بتغطية هذه المقاييس، يمكنك العثور على تحليل أكثر تفصيلاً ومراجعة وتصنيف الخبراء لأفضل برامج الضرائب على العملات المشفرة في دليلنا المخصص.
ميزات برامج ضريبة العملات المشفرة التي يجب البحث عنها
بعد فحص أفضل الحلول المتاحة، فيما يلي تحليل مفصل لبعض الجوانب التي يجب مراعاتها عند اختيار الحل:
الموقع الجغرافي
ذكرنا سابقًا أن اللوائح الضريبية تختلف من بلد إلى آخر. ما يصلح في منطقة/بلد قد لا يصلح في أخرى. لذلك، من الضروري البحث عن برنامج ضرائب للعملات المشفرة يدعم اللوائح الضريبية المحلية في بلد إقامتك.
الأسعار
تُقدّم معظم برامج ضرائب العملات المشفرة خدماتها بأسعار ثابتة. كما تُقدّم ميزات مُتقدّمة للمستخدمين المُشتركين في باقات أعلى تكلفة. من الضروري مُقارنة الأسعار بين مختلف المنصات لاتخاذ قرار صائب.
الميزات الرئيسية
تُقدم برامج ضرائب العملات المشفرة العديد من الميزات التي تجذب المستخدمين. من أهمها منصات تداول العملات المشفرة وتكامل المحافظ. من بين هذه الميزات دعم معاملات التمويل اللامركزي (DeFi)، والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، والتداول، والتخزين، وغيرها. كما تتوفر أدوات مثل حاسبات الضرائب. قبل اختيار برنامج ضرائب العملات المشفرة، تأكد من أنه يدعم الميزات التي تحتاجها للوفاء بالتزاماتك الضريبية.
توفر مدير المحاسبة
بينما يَعِد البرنامج بتغطية جميع تعقيدات الحساب، من المريح معرفة وجود محاسبين حقيقيين يهتمون باحتياجاتك الضريبية لضمان الدقة. تُوفر معظم منصات برامج ضرائب العملات المشفرة للمستخدمين محاسبًا شخصيًا عند شراء باقات أسعار مُحددة. يُمكن لهؤلاء الخبراء الضريبيين توفير معلومات فورية لجعل عملية تقديم الإقرارات الضريبية سلسة قدر الإمكان.
الأمن وخصوصية بيانات المستخدم
تذكر أنك تربط منصات تداول العملات المشفرة ومحافظك ببرنامج العملات المشفرة ليتمكنوا من تتبع معاملاتك. هذه بيانات حساسة يجب حمايتها. لذلك، من الضروري استخدام برنامج ذي سجل حافل في حماية بيانات المستخدم. سيساعدك توفر تشفير البيانات وإجراءات الخصوصية الأخرى في اتخاذ قرارك.
خدمة العملاء
يزعم معظم مزودي برامج ضرائب العملات المشفرة تقديم دعم عملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. حتى أن بعضهم يوفر دردشة مباشرة مع الذكاء الاصطناعي أو مع موظف. مع ذلك، غالبًا ما يختلف مستوى الاستجابة من منصة لأخرى. لذلك، من الضروري التحقق من دعم العملاء لبرنامج ضرائب العملات المشفرة الذي تنوي استخدامه قبل المتابعة. إحدى طرق التأكد هي قراءة تقييمات العملاء على مواقع مثل Trustpilot.
واجهة بديهية
ترتبط فائدة برامج ضرائب العملات المشفرة ارتباطًا وثيقًا بواجهة المستخدم. إذا كانت المنصة معقدة للغاية بحيث يصعب فهمها أو استخدامها، فالأمر مسألة وقت فقط قبل أن تتخلى عنها وتبحث عن خيار آخر. لذلك، من الضروري اختيار منصة ذات واجهة سهلة الاستخدام. بهذه الطريقة، يمكنك الوفاء بالتزاماتك الضريبية بسهولة دون الوقوع في أخطاء يمكن تجنبها.
الأسئلة الشائعة
ما هو أفضل برنامج ضرائب العملات المشفرة؟
يعتمد اختيار أفضل برنامج ضرائب للعملات المشفرة على الميزات التي ترغب بها. ونظرًا لعدم وجود برنامج ضرائب واحد يناسب الجميع، فمن الضروري البحث عن منصات توفر الميزات وحزمة الأسعار الأنسب لاحتياجاتك. كما أنه من الضروري ضمان امتثال البرنامج للوائح الضريبية المحلية.
ما هو أرخص برنامج للعملات المشفرة؟
كوينلي هو أرخص برنامج لإدارة ضرائب العملات المشفرة. تبدأ أسعاره من 49 دولارًا أمريكيًا للسنة المالية، ويبلغ أقصى سعر له 199 دولارًا أمريكيًا، وهو أقل بكثير من المنصات المنافسة. كما يقدم خدمات مجانية، ويحق للمستخدمين أيضًا الحصول على ضمان استرداد الأموال لمدة 14 يومًا.
هل أحتاج إلى أداة برمجية للعملات المشفرة؟
نعم، أنت بحاجة إلى برنامج ضرائب للعملات المشفرة لتسهيل عملية تقديم إقراراتك الضريبية وسرعتها ودقتها. توفر معظم هذه المنصات مدير حساب مخصصًا للإجابة على أي استفسارات لديك، وكل ذلك بأسعار تنافسية تستحق كل قرش.
خاتمة
مع تزايد الاهتمام بقطاع العملات المشفرة، بدأت السلطات الضريبية في عدد متزايد من الدول بفرض ضرائب على هذه العملات. حتى الدول ذات اللوائح الضريبية الراسخة قد تجد ضرورة لتعديلها من وقت لآخر. بصفتك دافع ضرائب، من الضروري أن تظل على اطلاع دائم بجميع هذه التحديثات.
لم يعد تقديم إقرارك الضريبي للعملات المشفرة معقدًا. مع برامج إعداد إقرارات العملات المشفرة، يمكنك إكمال إقرارك الضريبي وتقديمه في الوقت المحدد قبل نهاية السنة الضريبية. يتناول هذا الدليل لاختيار برنامج إعداد إقرارات العملات المشفرة خمسة خيارات، كما يُسلّط الضوء على الجوانب التي يجب مراعاتها عند اختيار برنامج إعداد إقرارات العملات المشفرة.
تم نشر المقال كيفية اختيار أفضل برنامج ضرائب العملات المشفرة: دليل المستثمر لعام 2025 لأول مرة على CryptoPotato .