مشكلة CBDCs: الاستسلام للمراقبة الكاملة والسيطرة



مشكلة CBDCs: الاستسلام للمراقبة الكاملة والسيطرة

جادلت كريستين لاغارد ذات مرة بأن عملات البنوك المركزية الرقمية يمكن أن تفي بأهداف السياسة العامة المتعلقة بالشمول المالي وحماية المستهلك ومنع الاحتيال. ومع ذلك ، فشل رئيس صندوق النقد الدولي السابق في الإشارة إلى أن عملات البنوك المركزية الرقمية هي مجرد نسخ رقمية من العملات الورقية ويمكن استخدامها كسلاح كأداة للمراقبة والسيطرة الكاملة للدولة.

في أقصى الحالات ، تحافظ العملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCs) ببساطة على الوضع الراهن. نظرًا لأن Bitcoin سيطرت على الاقتصاد غير الوسيط ، قامت الحكومات المصدومة بإخراج عملات البنوك المركزية الرقمية خارج الجدول الزمني لتهدئة الحشود في حلمهم المزعج المتمثل في الهيمنة القانونية.

قالت لاغارد في مؤتمر عُقد في سنغافورة عام 2018: "أعتقد أنه ينبغي علينا التفكير في إصدار عملة رقمية".

قد يكون هناك دور للدولة في توفير الأموال للاقتصاد الرقمي. الفائدة واضحة. ستكون مدفوعاتك فورية وآمنة ورخيصة ومن المحتمل أن تكون شبه مجهولة. وستحافظ البنوك المركزية على مكانة آمنة في المدفوعات.

CBDC: سيطرة مطلقة على البنك المركزي

تنحدر لاجارد من نفس المدرسة الفكرية التي ينتمي إليها أجوستين كارستينز من بنك التسويات الدولية (BIS). أخبر كارستنز اجتماع صندوق النقد الدولي لعام 2020 أن "البنوك المركزية سيكون لها سيطرة مطلقة على القواعد واللوائح" التي تملي استخدام عملات البنوك المركزية الرقمية.

نظرًا لأن هواة التشفير قد استوعبوا المجازات اليمينية المرتبطة بـ CBDC وامتصوا الأصوات البعيدة لمشككي البيتكوين العظماء ، أصبحت Ethereum متوافقة مع الدولة بهدوء .

تم دمج Ethereum في 15 سبتمبر. لقد مكن مجموعة صغيرة من الكيانات التي لا حول لها ولا قوة لمقاومة لجان العقوبات الحكومية الأمريكية. من المحتمل أن تكون Ethereum قد دنس مكة المكرمة لأصحاب البيتكوين القديمين من حيث الخصوصية. تمامًا مثل CBDCs.

صرح جاريد بوليتس ، شريك Rarestone ، لـ BeInCrypto. رأس المال : "أولاً ، [مع عملات البنوك المركزية الرقمية] ليس لدينا نفس ضمان المعاملة الذي توفره العملات المستقرة الرئيسية بشكل طبيعي (من خلال استخدام الأدوات الشائعة الاستخدام مثل Etherscan ، على سبيل المثال).

"لا نعرف كيف ستستخدم الحكومات البيانات ، وما هي البيانات التي ستجمعها ، وكيفية إسناد البيانات بدقة إلى الأشخاص في الحالات المتطورة ، وكيف ستتكامل تطبيقات الجهات الخارجية والخدمات الأخرى وتوفر الأمان ، وما إلى ذلك."

وأضاف بوليتس: "ليس لدينا ببساطة صورة واضحة كافية عن كيفية طرح عملات البنوك المركزية الرقمية. ويتم فرضها للتأكد من أنها ستكون أكثر كفاءة بالنسبة للعملات الرئيسية الحالية مثل USDC [العملة الثابتة]. "

يمكن اعتبار تدخل البنك المركزي في العملات الرقمية تدخليًا. يمكن للحكومات أن تفرض ضوابط غير ضرورية تعيق سرعة المعاملات وتضحي بالحرية وتقلل التكاليف.

ما هو CBDC؟

تقوم البنوك المركزية بإصدار عملات البنوك المركزية الرقمية. تم إنشاؤها جزئيًا لتحييد Bitcoin. وفقًا لتعقب CBDC التابع لـ Atlantic Council ، فإن حوالي 105 دولة ، تمثل 95 ٪ من الناتج المحلي الإجمالي العالمي ، تستكشف بنشاط إمكانية إصدار عملات مشفرة مدعومة من الدولة.

وقال إنه في مايو 2020 ، اعتبرت 35 دولة فقط عملة رقمية للبنك المركزي. ما لا يقل عن 50 دولة في مرحلة متقدمة من الاستكشاف ، مما يعني التطوير أو التجربة أو الإطلاق. قامت حوالي اثنتي عشرة دولة ودولة بالفعل بطرح عملة رقمية بالكامل.

سيتوسع البرنامج التجريبي لليوان الرقمي في الصين طوال عام 2023. جامايكا هي أحدث دولة تطلق CBDC ، JAM-DEX. أطلقت نيجيريا ، أكبر اقتصاد في إفريقيا ، عملتها الرقمية للبنوك المركزية في أكتوبر 2021 ، والتي تكافح من أجل اكتساب قوة دفع.

وفقًا لدراسة سابقة لبنك التسويات الدولية ، يمكن للبنوك المركزية إصدار نوعين من العملات الرقمية: الجملة والعملات العامة. عادة ما تقتصر عملات البنوك المركزية الرقمية بالجملة على مهام محددة مثل المدفوعات بين البنوك.

العملات الرقمية العامة مصممة لتحل محل النقد. سوف تكون متاحة للجمهور. قامت بعض البنوك المركزية في كندا وسنغافورة وجنوب إفريقيا بتكرار أنظمة الدفع بالجملة باستخدام تقنية دفتر الأستاذ الموزع.

هذه هي نفس التقنية وراء أصول التشفير المستقلة الرئيسية مثل Bitcoin. رفضت جميع البلدان المذكورة أعلاه في البداية الاعتراف بتأثير العملة المشفرة على اقتصاداتها. ينظر محافظو البنوك المركزية إلى العملات المشفرة باعتبارها مسعى متخصصًا وليس مستقبلًا للنقود.

تغيير الموقف

ارتفعت المعاملات غير النقدية في جميع أنحاء العالم في السنوات الأخيرة. العديد من المهووسين بالسيطرة الذين يعملون لحساب حكومات مختلفة أصبحوا غير مستقرين.

على سبيل المثال ، تتحدى Bitcoin النظام المالي التقليدي. يهدف إلى إعادة ملكية الأموال إلى أشخاص خارج نطاق سيطرة الدولة. غارقون في التقاليد ، لم يستعد خبراء المالية العالمية لرؤية Bitcoin.

ليس من المستغرب أن أعربت العديد من الحكومات عن قلقها بشأن العملات المشفرة. ودعوا أيضًا إلى تنظيم أكثر صرامة ، ويتطلعون إلى إصدار إصداراتهم الخاصة من العملات الرقمية المركزية.

قالت كريستين لاغارد ، المدير الإداري السابق لصندوق النقد الدولي ، في وقت سابق إن العملة المشفرة الصادرة عن الدولة ستكون مسؤولية الدولة ، تمامًا مثل النقود الورقية. وقال أيضًا إن عملات البنوك المركزية الرقمية يمكن أن تقلل من تكلفة المعاملات من خلال تعظيم الأمن ونشر التبني.

لكنهم لن يكونوا عملات معماة مقاومة للرقابة بالمعنى الحقيقي للكلمة ، وفقًا للمراقبين. العملات المستقرة مثل Tether's USDT و Circle's USDC تقارن بشكل إيجابي مع عملات CBDC.

قال جاريد بوليتس ، شريك Rarestone Capital ، لـ BeInCrypto: "العملات المستقرة الحالية عالمية ، وبالتالي فهي أكثر لامركزية في طبيعتها".

"إنها شفافة تمامًا ومبنية على نفس التكنولوجيا التي تعمل على تشغيل معظم النظام البيئي ، مما يجعلها مناسبة بشكل طبيعي للمنتجات والخدمات الجديدة. معظم ، إن لم يكن كل ، أدوات الإبلاغ والمراقبة الرئيسية متوافقة ، مما يعني وجود شفافية كاملة دون المساس بالخصوصية الفردية على المستوى السطحي.

تهديد الخصوصية

يعد التاريخ المختصر لـ Crypto مكانًا للعثور على الجذور والثوابت والاعترافات. ينسحب الحجاج من العصر الحديث للتفكير في "أنبل الفترات ، أعلى أشكالها ، أنقى الأفراد" ، كما قال الفيلسوف الفرنسي ميشيل فوكو.

لكن يبدو أن المتغطرسين الحكوميين لم يدافعوا عن المُثُل التحررية التي تركز على الإنسان لفترة طويلة. وجد تقرير صادر عن لجنة الشؤون الاقتصادية في برلمان المملكة المتحدة أن "اتفاقية التنوع البيولوجي يمكن أن تشكل تحديات كبيرة للاستقرار المالي وحماية الخصوصية".

وقال التقرير: "لا يمكن لأي نظام CBDC أن يدعم المعاملات المجهولة بنفس الطريقة التي يمكن بها إنفاق الأموال بشكل مجهول".

"في حين أن هناك خيارات تصميم من شأنها أن توفر بعض ضمانات الخصوصية ، قد لا تكون المواصفات الفنية وحدها كافية لمواجهة القلق العام بشأن مخاطر مراقبة الدولة. إن بنك إنجلترا معرض لخطر التورط في نقاشات مثيرة للجدل بشأن الخصوصية ".

وفقًا للمحللين ، قد تفرض عملات البنوك المركزية الرقمية رقابة على العناوين غير المنظمة وستواصل البنوك المركزية تدقيق السياسة النقدية. ظاهريًا ، يبدو أن الدولار أو اليوان أو الجنيه الرقمي يمكن أن يحل محل نمو Bitcoin لأنها كلها رقمية. لكنها فشلت في معالجة هذه المخاوف الرئيسية.

حذر البنك المركزي في كوريا الجنوبية في الماضي من أن اعتماد عملة مشفرة مدعومة من الدولة كشكل رسمي من المناقصة القانونية من شأنه أن يهدد الاستقرار المالي للبلاد. في تقرير ، قال بنك كوريا إن العملة الرقمية للبنك المركزي يمكن أن تؤدي إلى ارتفاع أسعار الفائدة وضغط السيولة.

الفكرة هي أنه مع قيام المودعين بسحب الأموال من البنك ، فإن البنوك التجارية ستقع في فخ السيولة ، مما يجبر المعروض النقدي على الانخفاض. سيؤدي هذا في النهاية إلى زيادة الفائدة.

تشفير CBDC

مركزية Ethereum

توقفت مشكلات المركزية عن Ethereum منذ اندماج شبكتها الرئيسية مع Beacon Chain في سبتمبر. يخشى المراقبون من أن السلسلة الجديدة يمكن أن تمنح أصحاب المصلحة الرئيسيين سلطة منع المعاملات بما يتوافق مع المتطلبات التنظيمية.

يقولون إن هذا يتعارض مع روح العملة المشفرة للخصوصية واللامركزية. أخبر جاريد بوليتس BeInCrypto أن مجتمع العملات المشفرة قد انقسم في الآراء حول الحالة الحالية لـ Ethereum.

قال بوليتس: "يرى البعض أنها تشكل تهديدًا للأهداف اللامركزية للشبكة ، بينما يجدها آخرون تقدمًا طبيعيًا نحو نظام إيثيريوم البيئي الأكثر استخدامًا في جميع أنحاء العالم". "يكمن الخطر في وجود فروق دقيقة تجعل الامتثال أمرًا معقدًا للغاية."

على سبيل المثال ، يقرر أحد الأشخاص الذين ينتهكون مكتب مراقبة الأصول الأجنبية إرسال أو "إزالة" المحافظ الشهيرة المملوكة لأفراد رفيعي المستوى. وقال إن هذا التفاعل بطبيعته سيصنف محفظة المستلم على أنه انتهاك لعقوبات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية أو الامتثال.

"هذا لا معنى له لأنهم لم يكونوا على اتصال مباشر أو أعمال أو تعاملات مع الجاني. يجب وضع سياسات واضحة لعمل CBDCs لاكتساب ثقة مجتمع التشفير وتسهيل الامتثال للمستخدمين الذين يخضعون لسلطات قضائية معينة ".

الحرية المالية

تنسق سلسلة المنارة شبكة من أصحاب المصلحة وقدمت PoS على Ethereum. بدأ الانتقال إلى هذه السلسلة الجديدة في نوفمبر 2020 عندما بدأ جسر أحادي الاتجاه في تلقي الودائع. لقد حصل على الملايين من ETH من جهات مصادقة مختلفة (stakers).

تتحكم أربعة كيانات فقط - Binance و Coinbase و Lido و Kraken - في حوالي 66٪ من إجمالي ETH المكدس في Beacon Chain .

في يومنا هذا وفي عصرنا ، نأخذ فكرة أن Bitcoin ، كوكيل للعملات المشفرة ، هي شائعة. بالنسبة لأصولي بيتكوين ، فإن الحرية السياسية والمالية ليست أكثر من خادمة للخصوصية واللامركزية.

نريد الاعتماد على البيتكوين لتخيل واقع بديل. لكن بيتكوين في وضع يمكنها من فعل ذلك ككون قائم بذاته. بدلاً من أن يكون بمثابة خطاب مشروط ، كما تجسده العملات الرقمية للبنك المركزي.

ظهر المنشور The problem with CBDCs: الاستسلام إلى Total Surveillance and Control لأول مرة على BeInCrypto .