أثار مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) مؤخراً ناقوس الخطر بشأن العدد المتزايد من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة، وخاصة تلك التي تشمل أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين.
أصبحت طلبات العملات المشفرة الآن الخيار الأول للمجرمين
بحسب تقرير لشبكة ABC News، تشير أحدث إحصائيات مكتب التحقيقات الفيدرالي إلى "زيادة واضحة ومطردة" في المعاملات الاحتيالية المرتبطة بأكشاك العملات المشفرة، وهو اتجاه يشير إليه المكتب بأنه "لا يتباطأ".
في عام 2024، تسبب المحتالون بخسائر بلغت حوالي 250 مليون دولار، أي أكثر من ضعف خسائر العام السابق. وبحلول نوفمبر 2025، ارتفع الرقم إلى 333.5 مليون دولار.
يوجد أكثر من 45 ألف جهاز صراف آلي للبيتكوين في الولايات المتحدة، مما يتيح للمستخدمين تحويل الأموال إلى عملات رقمية وإرسالها إلى محافظ إلكترونية حول العالم. مع ذلك، يحذر الخبراء من أن استرداد الأموال بعد إرسالها يكاد يكون مستحيلاً، مما يجعل هذه الأجهزة أدوات جذابة للمحتالين.
"أصبح طلب العملات المشفرة الطريقة المفضلة للمجرمين"، هذا ما قالته آمي نوفزيجر، مديرة دعم ضحايا الاحتيال في AARP (الرابطة الأمريكية للمتقاعدين سابقًا)، في مقابلة أجرتها مع ABC News في أكتوبر. "إنها مشكلة كبيرة".
لاحظت جهات إنفاذ القانون تصاعد عمليات الاحتيال. ففي سبتمبر، رفع مكتب المدعي العام في واشنطن العاصمة دعوى قضائية ضد شركة أثينا بيتكوين، إحدى الشركات الرائدة في توفير أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين في البلاد.
تزعم الدعوى القضائية أن الشركة اختلست "مئات الآلاف من الدولارات كرسوم غير معلنة من ضحايا الاحتيال". ويُزعم أن 93% من المعاملات التي تمت عبر أجهزة أثينا في المنطقة كانت مرتبطة بعمليات احتيال فعلية، وأن الضحايا كانوا في الغالب من كبار السن، بمتوسط عمر 71 عامًا.
نفت شركة أثينا بيتكوين هذه الادعاءات بشدة، مؤكدةً أنها تطبق إجراءات حماية قوية ضد الاحتيال، بما في ذلك توفير تعليمات وتدريبات واضحة للمستهلكين. كما أشارت الشركة إلى: "كما لا يتحمل البنك المسؤولية إذا أرسل شخص ما أموالاً طواعيةً إلى شخص آخر، فإن أثينا لا تتحكم في قرارات المستخدمين".
17 ولاية تتحرك لتنظيم أو حظر أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين
استجابةً للموجة المتزايدة من عمليات الاحتيال، دعت جمعية المتقاعدين الأمريكية (AARP) إلى وضع لوائح أكثر صرامة لأجهزة الصراف الآلي للبيتكوين، مقترحةً تدابير مثل وضع حدود يومية للإيداع لحماية المستهلكين.
في السنوات الأخيرة، سنّت 17 ولاية على الأقل قوانين لتنظيم أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين في جميع أنحاء البلاد، بينما اتجهت بعض الحكومات المحلية نحو حظرها بشكل كامل.
أعرب عضو مجلس الشيوخ عن ولاية نيو جيرسي، بول موريارتي، الذي رعى مشروع قانون لحظر أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين في الولاية، عن مخاوفه الشديدة بشأن تأثيرها.
"هذه الأجهزة ليست سوى قنوات للاحتيال والنشاط الإجرامي. لا غير"، قال. "ليس لها أي استخدام آخر، لأنه إذا أردت شراء العملات المشفرة، يمكنك شراؤها من مكان آخر بسعر أقل."
وفي معرض دفاعها عن عملياتها، صرحت شركات مثل Bitcoin Depot بأنه على الرغم من حدوث عمليات الاحتيال، إلا أنها لا تمثل سوى جزء صغير من إجمالي المعاملات.
عند كتابة هذا التقرير، كان سعر البيتكوين يتداول عند 88,613 دولارًا أمريكيًا، مسجلًا ارتفاعًا طفيفًا بنسبة 1.5% خلال الـ 24 ساعة الماضية و2% خلال الأيام السبعة الماضية. ومع ذلك، لا يزال غير قادر على اختراق مستوى 90,000 دولار أمريكي الرئيسي والاستقرار فوقه، والذي يمثل أقوى مقاومة قصيرة الأجل.
الصورة الرئيسية من DALL-E، والرسم البياني من TradingView.com