دفع خطأ الدفع الذي ارتكبته شركة بيثامب بقيمة 40 مليار دولار لجنة الخدمات المالية في كوريا الجنوبية إلى تعديل اللوائح الحالية لمنع تكرار ذلك.
يُطلب الآن من جميع منصات التداول الرئيسية ضمان اتساق سجلاتها المحاسبية وأرصدة العملات المشفرة كل خمس دقائق. ومن المتوقع أن تعمل أنظمة المطابقة هذه، التي تُجرى كل خمس دقائق، بكامل طاقتها بحلول نهاية شهر مايو.
يواجه موقع Bithumb عقوبات بسبب حادثة البيتكوين.
أعلنت لجنة الخدمات المالية في كوريا الجنوبية، في اجتماع عقدته اليوم مع البورصات الخمس الرئيسية – Upbit وBithumb وCoinone وKorbit وGopax – وتحالف بورصات الأصول الرقمية (DAXA)، عن وضع اللمسات الأخيرة على اللوائح الجديدة التي تم إنشاؤها استجابة لكارثة Bithumb في فبراير.
ذكر موقع كريبتوبوليتان سابقًا أن أحد موظفي منصة بيثومب ارتكب خطأً مطبعيًا فادحًا، حيث منح 620 ألف بيتكوين لـ 249 مستخدمًا بدلًا من 620 ألف وون. وانتهى الأمر بالمنصة بإرسال ما قيمته حوالي 40 مليار دولار من البيتكوين إلى العملاء، أي 13 ضعف ما كانت تمتلكه بيثومب نفسها.
إذن، ما الذي سيحدث لـ Bithmb الآن؟
أكدت اللجنة أولاً أنه خلال عمليات التفتيش التي أجرتها بشأن حادثة فبراير، تم اكتشاف "قصور في نظام الرقابة الداخلية لشركة بيثامب". وتُجري لجنة الإشراف على الغابات حالياً مراجعة قانونية لتحديد العقوبات المناسبة لهذه الحادثة.
حتى قبل حادثة فبراير، كانت شركة بيثومب تعاني من مشاكل. ففي الشهر الماضي، فرضت وحدة الاستخبارات المالية (FIU) تعليقاً جزئياً لعمليات بيثومب لمدة ستة أشهر، اعتباراً من 27 مارس وحتى 26 سبتمبر، وغرامة قدرها 36.8 مليار وون (24.6 مليون دولار أمريكي) بعد اكتشاف أن الشركة سهّلت 45,772 معاملة مع بورصات خارجية غير مسجلة، وفشلت في التحقق من هويات العملاء بشكل صحيح.
هل ستتمكن هيئة الرقابة المالية من منع وقوع حادثة أخرى متعلقة بالعملات المشفرة؟
في أعقاب حادثة بيثامب ، أعلنت هيئة الإشراف على الغابات عن مراجعة شاملة لأنظمة المراقبة الخاصة بها، وقدمت قواعد جديدة صارمة تدخل حيز التنفيذ على الفور.
قبل الحادثة، كانت ثلاث من أكبر خمس منصات تداول العملات الرقمية تتحقق من أرصدتها مرة واحدة فقط كل 24 ساعة. أما الآن، فيجب على كل منصة مطابقة سجلاتها المحاسبية مع محافظ العملات الرقمية الفعلية كل خمس دقائق.
بموجب القواعد الجديدة، إذا رصد النظام أي تباين كبير خلال عمليات التدقيق التي تستغرق خمس دقائق، فعليه إيقاف التداول تلقائيًا. وبدلًا من عمليات التدقيق ربع السنوية، يتعين على شركات المحاسبة التحقق من الأرصدة شهريًا والإبلاغ عن قيمة الأصول الموجودة في كل محفظة.
اعتبارًا من الآن، ألزمت هيئة الخدمات المالية (FSC) بفصل حسابات المعاملات عالية المخاطر. ويتطلب أي دفع يدوي "تحققًا متبادلًا من طرف ثالث"، ما يعني ضرورة قيام شخصين أو نظامين بالتحقق منه. وقد يتطلب الأمر، بحسب المبلغ، تفويضًا متعدد المستويات.
أقرت هيئة الرقابة المالية بضعف التنظيم الذاتي في قطاع العملات المشفرة، ولذا باتت منصات التداول ملزمة بتعيين مسؤول لإدارة المخاطر وتشكيل لجنة متخصصة في هذا الشأن. كما ستُجرى عمليات التفتيش للتحقق من المخالفات كل ستة أشهر بدلاً من سنوياً، وسيتم رفع نتائجها إلى الحكومة.
اقترحت هيئة الرقابة المالية مؤخرًا تعديل اللوائح الحالية لتعزيز تسجيل مزودي خدمات الأصول الزائرين. فعلى سبيل المثال، كانت "قاعدة السفر"، التي تشترط تبادل معلومات المرسل والمستلم، تُطبق سابقًا فقط على المعاملات التي تتجاوز مليون وون. أما الآن، فسيتم مراقبة كل معاملة، مهما صغر حجمها، لمنع غسل الأموال.
للحصول على ترخيص، يجب على مقدمي خدمات شؤون المحاربين القدامى (VASPs) الآن الحفاظ على نسبة ديون أقل من 200%، وعدم التخلف عن السداد لمدة ثلاث سنوات، كما يجب على كبار المساهمين اجتياز اختبار ائتماني صارم. وتتوقع هيئة الخدمات المالية (FSC) وشركة داكسا (DAXA) الانتهاء من هذه التغييرات التنظيمية بحلول نهاية أبريل.
يستغلّ البنك أموالك، ولا يتبقى لك سوى الفتات. شاهد الفيديو المجاني الخاص بنا لتتعلم كيف تُدير أموالك بنفسك.