أفادت وزارة الخزانة الأمريكية أنه على الرغم من الاتجاه المتزايد للجهات الفاعلة غير المشروعة التي تتجه إلى العملات المشفرة لغسل الأموال والتمويل، إلا أن النقد يظل الأداة المفضلة لديهم.
في تقييماتها الوطنية للمخاطر لعام 2024 المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة، سلطت وزارة الخزانة الضوء على مختلف التهديدات ونقاط الضعف والمخاطر المرتبطة بالتمويل غير المشروع في الولايات المتحدة.
التهديد للأصول الرقمية آخذ في الارتفاع
وأشار مسؤولو الخزانة إلى أنه على الرغم من أن العملات الورقية تظل الوسيلة السائدة لغسل الأموال وتمويل الإرهاب، فإن التهديد الذي تشكله الأصول الرقمية آخذ في الازدياد.
وفقًا للتقييم الوطني لمخاطر غسيل الأموال لعام 2024، يظل الاحتيال، خاصة من خلال مخططات الاستثمار والاحتيال في مجال الرعاية الصحية، هو السبب الرئيسي لنشاط غسيل الأموال. ويسلط التقرير الضوء على زيادة عمليات الاحتيال التي تنطوي على التقدم التكنولوجي، مثل التطبيب عن بعد وعمليات الاحتيال في استثمار الأصول الافتراضية.
وفي الوقت نفسه، تتجه الجماعات الإرهابية، بما في ذلك داعش وحماس، بشكل متزايد إلى الموارد الافتراضية للحصول على التمويل. وأثار هذا الاتجاه المتزايد مخاوف بين المشرعين في الأشهر الأخيرة. أبرز تقرير لصحيفة وول ستريت جورنال صدر في أكتوبر أن حماس، من بين الجماعات المسلحة الأخرى، استخدمت العملات المشفرة كأداة تمويل قبل الهجمات في إسرائيل.
ووجد التقرير أيضًا أن التفاعلات المالية الأكثر شيوعًا بين الأفراد في الولايات المتحدة والمنظمات الإرهابية الأجنبية تنطوي على التماس مباشر للأموال أو محاولات تحويل الأموال إلى هذه الجماعات، على غرار الاتجاه السائد في عام 2022. وتتم هذه المعاملات باستخدام الأموال النقدية المسجلة. شركات الخدمات المالية، وفي بعض الحالات، الموارد الافتراضية.
تعتبر DeFi والعملات المستقرة مصدر قلق متزايد
كما سلطت وزارة الخزانة الضوء على التحديات التي يفرضها التمويل اللامركزي (DeFi)، مشيرة على وجه الخصوص إلى أن هذه الخدمات، التي تعتبر مؤسسات مالية بموجب قانون السرية المصرفية (BSA)، ملزمة بالامتثال لمعايير مكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب. الإرهاب التنظيمي (CFT).
على الرغم من هذه المتطلبات، لاحظت وزارة الخزانة وجود فجوة كبيرة في الامتثال عبر العديد من خدمات التمويل اللامركزي المغطاة بـ BSA، والتي يتم استغلالها من قبل جهات غير مشروعة.
ويسلط التقرير الضوء على اهتمام المجرمين باستغلال الخدمات المالية الناشئة، بما في ذلك منصات التمويل اللامركزي والألعاب عبر الإنترنت، مما يثير مخاوف بشأن إخفاء الهوية الذي توفره الألعاب عبر الإنترنت والحجم الكبير والنمو السريع للقطاع، مما يؤدي إلى ظهور مخاطر فريدة لغسيل الأموال.
وأعربت وزارة الخزانة أيضًا عن قلقها بشأن الاستخدام المتزايد للعملات المستقرة، وهو تغيير عن التقييم الوطني لمخاطر تمويل الإرهاب لعام 2022 (NTFRA)، والذي طلبت فيه الجماعات الإرهابية في المقام الأول التبرعات بعملة البيتكوين.
وقد أعرب نائب وزير الخزانة والي أدييمو سابقًا عن قلقه بشأن العملات المستقرة القائمة على الدولار، وخاصة تلك غير الموجودة في الولايات المتحدة، مما سلط الضوء على التدقيق التنظيمي المحيط بهذه الأصول الرقمية.
المنشور هل العملات المشفرة سيئة بالنسبة لك؟ لا يزال النقد هو الأداة الأساسية لغسل الأموال، ظهرت تقارير وزارة الخزانة الأمريكية للمرة الأولى على موقع CryptoPotato .