أزمة. نحن في حالة انحدار كامل للدورة الاقتصادية ، ولكن ما هي الدورات؟



ما هي دورات الأعمال

سيتطلب الحديث عن الدورات الاقتصادية مقالات عديدة ، وبالتالي سيكون من المستحيل تكثيف كل شيء في قطعة واحدة.
ولكن نظرًا لأنه من المسلم به أننا نعلم جميعًا أننا في مرحلة ركود (أسوأ من الركود التضخمي ) ، لا أعتقد أننا بحاجة إلى العديد من التفسيرات بأن الواقع وحده لا يقدم لنا بالفعل.
لكن ما هي الدورات؟ كيف يتم صنعها وما الذي يحفزها؟

نحاول في هذه المقالة أن نشرحها بطريقة تسمح للقارئ أن يجد التوجه في هذه الأزمة.

ما هي دورات الأعمال؟

تختلف دورات الأعمال بين الدورات القصيرة والدورات الطويلة. تتكون الدورات من 4 مراحل: التوسع والركود والاكتئاب والانتعاش.

تتبع الدورات الاقتصادية المختلفة بعضها البعض باستمرار وتتبادل هذه المراحل الأربع بطريقة أكثر حدة أو معتدلة وفقًا لاتجاه الإنفاق واستثمارات السوق. المفجر الحقيقي لبداية الدورة القصيرة هو الائتمان. يؤدي المزيد من القروض إلى ميل أكبر للإنفاق وبالتالي إلى توسع الاقتصاد.
إذا كان الائتمان خلال هذه المرحلة يولد الإنفاق والاستهلاك (مما يرفع الاقتصاد إلى أعلى ذروة) ، فستتبع مرحلة يجب فيها سداد القروض ، وبالتالي ستؤدي إلى انكماش الإنفاق الاستهلاكي عند أدنى ذروة ، أو الأزمة ، والتي تعتمد على حول شدة هذا التدهور في الاقتصاد سوف نسمي الركود أو الكساد.

الدورات الاقتصادية

هاتان المرحلتان وسيطتان بين التوسع المذكور أعلاه والتعافي الذي يغلق الدورة ويتوقع مرحلة جديدة من التوسع.

الدورة الاقتصادية الكاملة

من سمات دورات الأعمال أن كل دورة تبدأ عند نقطة نمو أعلى من الدورة السابقة.
هذا يرجع إلى حقيقة أن الاستثمارات قد أنتجت تاريخيًا زيادة في الإنتاجية في الدورات السابقة.

الدورات الاقتصادية والإنتاجية


ما هي المدة التي تستغرقها دورات الأعمال؟

حقيقة أن الدورات تتميز بإصدار الائتمان تعني أننا يجب أن نكون قادرين على التنبؤ ببعض الدقة بمدتها والتي ، في حالة الدورة القصيرة ، تتراوح من 5 إلى 8 سنوات.

في حالة الإدارة الطبيعية ، يمكن تخفيف قمم الدورة بطرق مختلفة من خلال ما يسمى بالمنبهات. بعضها يشمل البنك المركزي ، الذي تشكك فيه الدولة في إصدار السيولة أو سحبها من خلال العمل على أسعار الفائدة.

ولكن لسوء الحظ ، على المدى الطويل ، إلى جانب زيادة الإنتاجية ، يؤدي الائتمان إلى مديونية كبيرة ومتصاعدة ، لأن التقدم يتطلب إحراز تقدم ، وبالتالي يتطلب المزيد والمزيد من الاستثمارات والمزيد من الاستثمارات دائمًا قروضًا جديدة. يتم تقسيم هذا الدين إلى طبقات حتى يصل إلى مستوى لا يستطيع الاقتصاد تحمله.
لان؟ لأن اقتصادنا يعتمد على النزعة الاستهلاكية وإذا تجاوز الاستهلاك التقديري الاستثمارات في العمل (وفي البشر) ، يتم إنشاء جزء من الديون غير مستدام لأنه لا يعتمد على قيمة يمكن إعادة استثمارها.
على المدى الطويل ، لا يكفي تنظيم أسعار الفائدة ، ولكن هناك حاجة إلى تدابير صارمة يمكن أن تصل إلى إفلاس الشركات الأكثر مديونية أو إعادة هيكلة الديون المكونة من تخفيف الأقساط ، وتخفيض الفائدة المستحقة. ، مصادرة الضمانات من جزء من البنوك ، وحتى تخفيض الديون من قبل الدائنين الذين ، بدلاً من رؤية المدين يفشل ويجدون أنفسهم مع القروض المتعثرة ، يكتفون باسترداد جزء على الأقل من القرض ، إلخ.

يحدث هذا النوع من الأحداث في أوقات أطول محسوبة بين 50 و 80 سنة (أحيانًا 100).
من الواضح ، مع ذلك ، أنه كلما ارتفعت الإنتاجية ، زاد تسارع الاقتصاد والتقدم وبالتالي إصدار القروض أيضًا. هذا هو السبب في أن الأزمات تتكرر أكثر فأكثر ويصعب في كثير من الأحيان التنبؤ بها.

لماذا توجد دورات (وأزمات) إذا استطعنا التنبؤ بها؟

باستثناء الحالات الاستثنائية التي لا يمكن التنبؤ بها (أو التي تتم إدارتها بشكل سيئ) مثل الوباء الذي مر لتوه والحرب في أوكرانيا ، فإن الأزمات يمكن التنبؤ بها ومع ذلك تحل محلنا متى حدثت.
لماذا نفاجأ في كل مرة؟
بسيط: لأنه في حين أن علم الاقتصاد هو علم يمكن التنبؤ به ، فإنه ليس علمًا دقيقًا. فقط انظر إلى الأزمات التي تسببها الفقاعات.


إذا كانت هذه المادة سهلة الفهم
و هذا الكتاب من اجلك
غلاف كتاب الاقتصاد الموضح السهل ، أفضل الكتب مبيعًا على موقع أمازون اشتر الآن


فقاعات المضاربة

تحدث الفقاعات عندما يراهن المستثمرون والمستهلكون كثيرًا على قطاع معين (سوق) لدرجة أن نمو أسعاره يرتفع لدرجة أنه يتجاوز إمكانيات الدخل الحقيقي لهذا القطاع نفسه. باختصار ، تنمو الفقاعة حتى تتجاوز الأساس الاقتصادي (بمعنى معين القيمة الحقيقية) للأصل المرجعي (أي الأصل أو الممتلكات التي يمكن تسييل قيمتها) ، والمعروف أيضًا باسم الأساسي ، والذي يعمل كأساس لـ السوق.

لم يدركوا أن هذا السوق لا يمكن أن يتطور أكثر من النشوة التي دفعتهم للاستثمار فيها.

كانت هناك فقاعات مالية في الماضي ، انظر الزنبق الهولندي بين عامي 1634 و 1637 أو انهيار وول ستريت سيئ السمعة عام 2929 ، كما حدث مؤخرًا مثل: فقاعة الدوت كوم (تلك المرتبطة بالنشوة لسوق الإنترنت الناشئ الذي تمكنت تقريبًا من جلب حتى الشركات العملاقة مثل Amazon و eBay و Apple إلى ركبتيها) بين عامي 1997 و 2000 ، وأزمة الرهن العقاري الثانوي في عام 2007 (المرتبطة بـ Lehman Brothers) ، فقاعة العقارات في الصين في عام 2021 (قضية Evergrande) ، وأزمة المستقبل من Bitcoin و / أو العملات المشفرة الأخرى.

بشكل دوري ، نجد أنفسنا نعيش في لحظات من النشوة الجماعية وإنفاق à gogo ، كما كنا نقول. السبب بسيط: النشوة معدية!

يدفعنا إلى الإنفاق أكثر فأكثر أو الاستثمار أكثر فأكثر ، طالما أن الوريد الذهبي مليء بالوعود ؛ تمامًا مثل ما حدث في سوق التوليب أو فقاعة الدوت كوم ومن يدري ، ربما في المستقبل لـ NFTs أو Bitcoin أو بعض العملات المشفرة الأخرى. يتم دفع الجميع للاستفادة من هذه اللحظة. لا أحد يخشى أن يكون أول من يواجه انفجار الفقاعة.

هذه الديناميكيات ، النموذجية للفقاعات المالية ، حدثت عدة مرات وتستمر في تكرار نفسها لأن الاقتصاد والتمويل جزء من اللعبة ، وهي الطبيعة البشرية ، للاعتقاد بأنه بمجرد تحقيق الازدهار ، فسوف يستمر لفترة من الوقت. .

كيف يمكن التخفيف من الأزمات والخروج من مرحلة الركود في الدورة الاقتصادية؟

هل هناك طرق لتجنب الأزمات؟ ستحدث الأزمات عاجلاً أم آجلاً لسبب أو لآخر. هناك أزمات يمكننا المضي قدمًا في الوقت المناسب أو التخفيف منها. إذا أردنا تجنب الأزمات أو على الأقل التخفيف من حدتها ، فإن القواعد التي يجب اتباعها قليلة وبسيطة ، رغم أنها ليست دائمًا حاسمة.

1) احترس من إنفاق المستهلك.

إن الدين المتعاقد عليه لتكوين ثروة ، أو الاستثمار في العمل ، سيؤدي إلى دخل من شأنه تسهيل سداد الديون. من ناحية أخرى ، لا يمنحنا الإنفاق الاستهلاكي هذه الميزة. الاستهلاك ، الذي يُفهم على أنه إنفاق على ما هو زائد عن الحاجة ، إذا تجاوز عتبة معينة سيؤدي إلى انهيار الاقتصاد لأنه لا يدعمه دخل متزايد يساعد على النمو اقتصاديًا.
إنها واحدة من المشاكل الرئيسية للمجتمع الاستهلاكي.

2) إدارة النشوة (ولكن أيضًا الذعر).

كما هو الحال في التمويل ، فإن النشوة هي مستشار سيء في الاقتصاد. إن معرفة كيفية إدارة الإنفاق والاستثمارات ، ليس على أساس الاتجاهات ، ولكن على أساس الميزانية العمومية لشركتنا أو عائلاتنا هو أمر أساسي ، ومع ذلك ، فقدنا على طول الطريق في العقود الأخيرة. إن معرفة كيفية إعطاء القيمة الصحيحة للسلع الاستهلاكية أكثر أهمية. عادة فقدناها أجدادنا.

3) تعلم كيفية توقع دخلنا المستقبلي.

تكسب في إيطاليا أقل من عام 1993 . نحن الوحيدون في أوروبا ، ولكن بشكل عام ، تنمو المداخيل في الغرب بشكل أقل مما كانت عليه في الماضي. وفي الوقت نفسه ، فإن الدائرة الصغيرة للأغنى تركز على الثروة الإجمالية بشكل أكبر. إنها إشارة لا ينبغي أن نتوقع أفضل منها في المستقبل. نحن لا نتطرق إلى مزايا الأسباب ، لكن من الواضح أن أخذ هذا التافه ، ولكن غير المعروف للجميع ، لا يؤدي إلى اتخاذ أطول خطوة.

4) التقشف يؤدي إلى مزيد من الفقر.

هذه حقيقة معروفة أيضًا بالحجارة. الخطو أقصر من رجلك لا يعني التراجع! في أوقات الأزمات ، يجب أن نواصل الاستثمار ، حتى لو كانت أصعب الأوقات لفهم كيفية القيام بذلك. على أي حال ، يجب أن يتم التدخل العام بقصد الاستثمارات الإنتاجية ، وليس الإعانات التي تولد الاستهلاك فقط. يجب أن يهدف تدخل الدولة إلى ...
إزالة العوائق الاقتصادية والاجتماعية التي تحد من الحرية والمساواة بين المواطنين ، والتي تمنع التنمية الكاملة للإنسان والمشاركة الفعالة لجميع العاملين في التنظيم السياسي والاقتصادي والاجتماعي للبلاد.

لكننا في أوروبا نفعل العكس: نقطع الخدمات ونخلق البطالة. تستدعي البطالة الاستحقاقات والمزايا لذوي الدخل المنخفض. الدخل المنخفض يسمي الاستهلاك الرخيص. الاستهلاك المنخفض التكلفة يستدعي السلع منخفضة القيمة المستوردة من الاقتصادات الأجنبية.

5) السلع الاستهلاكية أولا.

في المرحلة المتضائلة من الدورات الاقتصادية ، من الضروري أن تكون قادرًا على الاعتماد على عملك!

يتيح لك وجود اقتصاد مدعوم بالإنتاج الداخلي أن تكون مستقلاً. وبقدر ما يبدو هذا الاعتبار واضحًا وتافهًا ، فإنه يتعارض تمامًا مع الاتجاه الذي تتخذه العولمة. يعد الطلب من Amazon وشراء Made in China (أو في الخارج بأي حال) هو الاختيار الأول لمحفظتك. بطبيعة الحال ، فإن إلغاء التمركز - وهو خطأ جسيم - كان ولا يزال ناتجًا عن مزيج من عوامل الاقتصاد الكلي ، وبالتالي خارج عن سيطرتنا: المنافسة العالمية ؛ المضاربة الصناعية القائمة على الربح ؛ عملة واحدة تجعل منتجاتنا أكثر تكلفة ؛ ضعف الإنتاجية الدين العام (أو بالأحرى نظام خلق الدين) الذي يوقف الاستثمارات العامة ... كل شيء يؤثر. لكن يجب على المستهلك أيضًا فهم أهمية دوره.

المستهلك ، أي كل منا ، له دور المسؤولية داخل السوق ، لأنه بسلوكه يمكنه تحديد قيمة الأشياء وبالتالي دخل أولئك الذين ينتجونها. هذا سؤال حاسم ، لأننا إذا اشترينا عمل شخص آخر بالمال ، فهذا يعني أننا لا نؤثر فقط على الجودة التي سيتم إنتاجها في المستقبل ، ولكن أيضًا على رفاهية الآخرين وصالحنا. إذا اشترينا السخرة عاجلاً أم آجلاً ، فسنصبح بدورنا عبيدًا: اقتصاديًا وقبل كل شيء لأننا سنعتمد على قدرتهم على إنتاج ما نحتاجه.
هذه كلها أشياء مفصلة في كتاب الاقتصاد الموضح السهل .

6) اعتني بالاقتصاد.

اعتن بالاقتصاد قبل أن يعتني بك الاقتصاد! إن معرفة الديناميكيات والمبادئ الأساسية للاقتصاد هو الأساس لحياة سلمية في عالم منغمس في الاقتصاد ويهيمن عليه التمويل. لا تلوموا حتمية الأسواق والمؤامرات. المعرفة أفضل من الجوع.


إذا كانت هذه المادة سهلة الفهم
و هذا الكتاب من اجلك
غلاف كتاب الاقتصاد الموضح السهل ، أفضل الكتب مبيعًا على موقع أمازون اشتر الآن


برقية
بفضل قناة Telegram الخاصة بنا ، يمكنك البقاء على اطلاع دائم بنشر مقالات جديدة من السيناريوهات الاقتصادية.

⇒ سجل الآن


عقول

المقال أزمة. نحن في حالة انحدار كامل للدورة الاقتصادية ، ولكن ما هي الدورات؟ يأتي من ScenariEconomici.it .


تم نشر المشاركة على مدونة Scenari Economici على https://scenarieconomici.it/crisi-siamo-in-piena-fase-calante-del-ciclo-economico-ma-cosa-sono-i-cicli/ في Wed, 25 May 2022 10:08:34 +0000.