توصلت لجنة التجارة الفيدرالية الأمريكية (FTC) إلى تسوية مع منصة Celsius Network للعملات المشفرة ، والتي اتُهمت بخداع المستهلكين لتحويل العملات المشفرة إلى نظامهم الأساسي ثم "تبديد" المليارات من ودائع المستخدمين.
ستحظر الصفقة Celsius بشكل دائم من التعامل مع أصول المستهلك وتكلف ثلاثة مديرين تنفيذيين سابقين بـ "خداع" المستهلكين لتحويل عملتهم المشفرة إلى المنصة من خلال "الوعد الكاذب" بأن الودائع ستكون آمنة ومتاحة دائمًا.
شبكة مئوية ممنوعة من تقديم الخدمات
وفقًا لإعلان لجنة التجارة الفيدرالية ، فإن التسوية مع Celsius والشركات التابعة لها ستمنع الشركات بشكل دائم من تقديم أو تسويق أو الترويج لأي منتج أو خدمة يمكن استخدامها لإيداع أي أصول أو تداولها أو استثمارها أو سحبها.
ووافقت الشركتان أيضًا على حكم بقيمة 4.7 مليار دولار ، سيتم تعليقه للسماح لشركة Celsius بإعادة أصولها المتبقية إلى المستهلكين المفلسين.
ومع ذلك ، لم يوافق المديرون التنفيذيون السابقون والرئيس التنفيذي السابق والمؤسس المشارك ألكسندر ماشينسكي جنبًا إلى جنب مع زملائه المؤسسين لشركة سيلسيوس شلومي دانيال ليون وهانوخ "نوك" غولدشتاين ، على تسوية وستتم إحالة قضية لجنة التجارة الفيدرالية ضدهم إلى المحكمة الفيدرالية.
قامت شركة Celsius ، وهي شركة مقرها نيوجيرسي قدمت طلبًا للإفلاس في يوليو 2022 ، بتسويق مجموعة متنوعة من منتجات وخدمات العملات المشفرة للمستهلكين ، بما في ذلك الحسابات المدرة للفائدة ، والقروض الشخصية المدعومة بإيداعات العملة المشفرة ، وتبادل العملات المشفرة.
ومع ذلك ، وفقًا لشكوى قدمتها لجنة التجارة الفيدرالية في المحكمة الفيدرالية ، قام ماشينسكي وليون وغولدشتاين بتسويق المنصة كمكان آمن للمستهلكين لإيداع عملتهم المشفرة ، بحجة أن منصتها كانت أكثر أمانًا من البنوك لأن "لدينا مخاطر أقل ، نحن نتحمل مخاطر أقل بكثير ".
بالإضافة إلى ذلك ، تدعي لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) أن الشركة وكبار مسؤوليها التنفيذيين "خدعوا" المستخدمين بوعدهم الكاذب بأنهم يستطيعون سحب ودائعهم في أي وقت ، وأن الشركة احتفظت بوثيقة تأمين على الودائع بقيمة 750 مليون دولار ، وأنها لديها احتياطيات كافية للوفاء بالتزامات العملاء و أن أولئك الذين يشاركون في برنامج Earn يمكنهم كسب مكافآت على ودائع أصول العملات المشفرة بنسبة تصل إلى 18٪ من العائد السنوي (APY).
يُزعم أيضًا أن Celsius قدمت قروضًا غير مضمونة ، بلغ مجموعها 1.2 مليار دولار اعتبارًا من أبريل 2022 ، على الرغم من قولها إنها لم تقدم أي قروض غير مضمونة.
رسوم سوء التعامل مع ودائع العملاء
تزعم لجنة التجارة الفيدرالية أيضًا أن شركة Celsius اختلست ودائع المستهلكين التي يبلغ مجموعها أكثر من 4 مليارات دولار ، وذلك باستخدام ودائع العملاء لتمويل عملياتها ، ودفع المكافآت للعملاء الآخرين ، والاقتراض من المؤسسات الأخرى ، والقيام باستثمارات في مخاطر عالية ، والذين غالبًا ما يخسرون الأموال. كما لم يكن لدى الشركة ، حتى منتصف عام 2021 ، أي نظام لتتبع أصولها والتزاماتها ، بحسب الشكوى.
على الرغم من تدهور حالتها المالية ، أفادت تقارير أن كبار المسؤولين التنفيذيين في شركة Celsius حجبوا هذه المعلومات عن الجمهور ، وأخبروا المستهلكين أن ودائعهم آمنة وتطلبوا عملاء جدد قبل أيام فقط من تجميد حسابات العملاء وتقديم طلب الإفلاس ، وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية.
ادعى ماشينسكي خطأً في مقطع فيديو عبر الإنترنت في مايو 2022 أن "الدرجة المئوية قوية كما كانت دائمًا ، لدينا مليارات الدولارات في السيولة." وقبل أيام قليلة من تجميد عمليات سحب المستهلكين ، وعدت شركة Celsius زوراً أن لديها موارد "أكثر من كافية" للوفاء بالتزاماتها الاستهلاكية.
بالإضافة إلى منع شركة Celsius والشركات التابعة لها من التعامل مع السلع الاستهلاكية ، فإن التسوية المقترحة تحظر على الشركات تحريف مزايا أي منتج أو خدمة ؛ من تقديم إقرارات كاذبة أو وهمية أو احتيالية لأي عميل لمؤسسة مالية للحصول على معلوماتهم المالية أو محاولة الحصول عليها ؛ ومن الكشف عن معلومات شخصية حساسة عن المستهلكين دون موافقتهم الصريحة.
صورة مميزة من Unsplash ، مخطط من TradingView.com