ورد أن بنك إسرائيل (BoI) قد أصدر تعليماته للبنوك المحلية بقبول الأرباح من أعمال الأصول الرقمية طالما أن مصدر الأموال لا يتعلق بالأعمال الإجرامية. يهدف الإجراء إلى استكمال قانون حظر غسل الأموال ، الذي ينطبق على الكيانات ذات الصلة بالعملات المشفرة وعملياتها.
لم يعد بإمكان البنوك الإسرائيلية الرفض
وفقًا لتقرير محلي حديث ، وزع البنك المركزي الإسرائيلي مسودة تعميم على البنوك المحلية مع ملحق للإجراء المصرفي المناسب 411. وتركز الوثيقة على غسيل الأموال والجرائم المالية الأخرى.
يهدف التوجيه إلى تحسين القواعد المفروضة على كيانات العملة المشفرة وبالتالي إدارة مخاطر البنوك عند استلام الأصول الرقمية ونقلها. على وجه التحديد ، تمثل هذه الخطوة تعليمات مباشرة من بنك إسرائيل إلى جميع المؤسسات المالية المحلية بأنه لم يعد بإمكانها رفض قبول الأرباح الناتجة عن عمليات العملة المشفرة.
ومع ذلك ، يحدد التعميم قائمة بالتفاصيل التي يجب على البنك وضعها في الاعتبار عند معالجة معاملة الأصول الرقمية. وتشمل هذه طبيعة الأموال الأولية وحجم التسوية وتصنيف المخاطر.
تحدث عن بعض المشكلات التي قد لا تزال موجودة ، كان رون تسافراتي ، نائب رئيس الشؤون المالية والتنظيم في بورصة العملات المشفرة الإسرائيلية Bit2C ، الذي قال:
من ناحية أخرى ، يقر بنك إسرائيل أخيرًا بالتزام البنوك بإجراء تقييم وإدارة المخاطر وعدم الرفض الجذري لتحويل الأموال من قبل عملاء البنك فيما يتعلق بأنشطة العملة الرقمية. من ناحية أخرى ، يترك البنك للبنوك سلطة تقديرية واسعة لمواصلة الرفض في كثير من الحالات ، والتي لا تخلق في الواقع خطرًا حقيقيًا لغسيل الأموال.
منذ شهر تقريبًا ، أعلنت السلطات الإسرائيلية أنها ستفرض لوائح جديدة على قطاع العملات المشفرة ، والتي ينبغي أن تقلل من استخدام البيتكوين والعملات البديلة في الأنشطة غير القانونية. بموجب الخطة ، ستحتاج جميع الشركات المرتبطة بالعملات المشفرة إلى الإبلاغ بانتظام ، مما يعني أنها ستعامل مثل البنوك.
السيدة فريمان ونضالاتها
تماشياً مع التشريع الجديد الذي سيسمح للبنوك المحلية بقبول الأرباح من العملات المشفرة ، تجدر الإشارة إلى حالة إستر فريمان .
في عام 2013 ، دخل المواطن الإسرائيلي المتقاعد سوق الأصول الرقمية من خلال استثمار ما يقرب من 3240 دولارًا في عملة البيتكوين. بعد ثماني سنوات ، وبفضل ارتفاع أسعار العملة المشفرة الأساسية ، ضاعف استثماره 100 مرة.
ومع ذلك ، رفض بنك هبوعليم ، وهو بنك رئيسي في البلاد ، إيداع مبلغ 324 ألف دولار تم تحويله من منصة العملات الرقمية المشفرة التي استخدمها بينما تم الإيداع الأولي منذ سنوات نقدًا. وبحسب المؤسسة المالية ، يمكن أن يكون مصدر الأموال مرتبطًا بـ "غسل الأموال أو تمويل الإرهاب".
للحصول على الأموال ومساعدة ابنها في شراء شقة ، عينت السيدة فريمان محامياً ورفعت دعوى قضائية ضد البنك. قضت المحكمة بأن بنك هبوعليم لا ينبغي أن يقصر نشاط الحساب على عملائه لمجرد أن لديهم صلة بالعملات المشفرة. ووعدت المؤسسة المالية فور استلامها القضية بدراسة التفاصيل و "الرد بالطريقة المعتادة".