TL ؛ تقسيم DR
- تخضع BlockFi للتدقيق من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات لتحديد ما إذا كانت تتداول في الأوراق المالية.
- لجنة الأوراق المالية والبورصات حريصة على تأسيس تفويضها على العملات المشفرة.
تواجه BlockFi تحقيقًا من قبل لجنة الأمن والتبادل الأمريكية (SEC). تواجه شركة الإقراض بالعملات المشفرة فحصًا على حسابات الفوائد الوفيرة.
أصبحت BlockFi مشهورة بفضل منتجاتها. يقوم بإنشاء حسابات عديدة للمستخدمين الذين يكسبون ما يصل إلى 9.5٪. البنوك تقدم تافهة 0.06٪ سنويا. بالإضافة إلى ذلك ، لا يحتوي حساب توفير العملة المشفرة على تغطية تأمينية حكومية. ومع ذلك ، هناك تغطية تأمينية للودائع المصرفية من السلطات المختصة.
لجنة الأوراق المالية والبورصات لديها مصدر قلق رئيسي واحد فقط ، ما إذا كانت حسابات BlockFi تشترك في أوجه التشابه مع الأوراق المالية. إذا كان الأمر كذلك ، فإن BlockFi قد انتهكت القانون بعدم التسجيل. لذلك ، يجب عليه تسجيل منتجاته معهم. حتى الآن ، لم يتهم المنظم مقرض العملة المشفرة بأي أخطاء.
واجهت BlockFi اتهامات من عدة دول
لا يعالج BlockFi هذا التدقيق لأول مرة. قامت دول عديدة بتقييدها. تعتقد السلطات أن شركة إقراض العملة المشفرة قادرة على انتهاك قوانين الأمان. إنهم يهتمون بحسابات الشركة ذات العائد المرتفع.
وحذرت ثلاث ولايات ، من بينها تكساس وألاباما ونيوجيرسي ، من إغلاق الشركة في يوليو / تموز. وفقًا لهذه الدول ، لم تكشف منصة BlockFi عن حساب الفائدة الخاص بها. وبالتالي ، يمكن أن تعطي سندات غير مسجلة.
BlockFi هي منصة شائعة. تبلغ قيمة المزرعة الخاصة أكثر من 4 مليارات دولار. علاوة على ذلك ، يشمل 500000 حساب صغير. تقدم BlockFi مجموعة واسعة من المنتجات لمستخدميها. وقد أدى ذلك إلى جذب المنصة لكبار المستثمرين. تدعم شركتا Bain Capital و Tiger Global BlockFi منذ عام 2017.
تهدف الهيئة السعودية للكهرباء من خلال المسح إلى ترسيخ سلطتها في هذا المجال. في الأيام الأخيرة ، قامت هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) بدعوة العديد من متداولي العملات المشفرة لمشاركة البيانات حول أعمالهم. بالإضافة إلى ذلك ، أصدرت الوكالة عدة أوامر قضائية لشركات العملة المشفرة لإجبارها على تقديم المعلومات.
قامت SEC ، تحت قيادة Gary Gensler ، بإغلاق الحلقات في مساحة الأصول الرقمية. في سبتمبر ، اتخذت إجراءات صارمة ضد Coinbase Global. واقترح مقاضاة المنظمة لبرنامج قرض. ومع ذلك ، فقد غادر coinbase الوحدة. لقد أراد منح فائدة بنسبة 4 ٪ على حيازات العملات المشفرة عن طريق إصدار الرموز كقروض.
تواصل هيئة الأوراق المالية والبورصات حملتها القمعية على شركات العملات المشفرة
لا يتخذ المنظم أي فرص مع شركات العملات المشفرة. بدأوا عدة مذكرات استدعاء للضغط على المعلومات. بالإضافة إلى ذلك ، فقد وضعوا العديد من وكالات التشفير قيد التحقيق.
على سبيل المثال ، يواجه Nano-X فحصًا لانتهاك قانون الأمان. تلقت الشركة تفويضًا من SEC لتوضيح تطوير نماذج Nanox.ARC. ومع ذلك ، قالت Nano-X إنها زودت الوكالة بالفعل بالمعلومات اللازمة. كما قدموا الوثائق ذات الصلة.
في حوالي سبتمبر ، بدأت لجنة الأوراق المالية والبورصات في التحقيق في مختبرات Uniswap. وقالت الوكالة إنها تبحث في كيفية استخدام المستثمرين Uniswap. أيضًا ، كانوا مهتمين بالطريقة التي يقوم بها Nano-X بالتسويق.