حصلت Binance على وصول سري إلى حساب Silvergate المصرفي لشريك الولايات المتحدة ، وتم تحويل 400 مليون دولار في عام 2021



حصلت Binance على وصول سري إلى حساب Silvergate المصرفي لشريك الولايات المتحدة ، وتم تحويل 400 مليون دولار في عام 2021

تواجه Binance ، وهي أكبر بورصة للعملات المشفرة من حيث الحجم ، تدقيقًا متزايدًا على قناة سرية تستخدم لتحويل الأموال. في غضون بضعة أشهر ، تم نقل أكثر من 400 مليون دولار من Binance.US بين الحسابات التي يسيطر عليها الرئيس التنفيذي Changpeng Zhao.

غالبًا ما ترتبط صناعة العملات المشفرة بالسرية وإخفاء الهوية ، وحركة الأموال من قبل شركات العملات المشفرة ليست استثناءً.

في حين يتعين على المؤسسات المالية التقليدية اتباع لوائح صارمة ومتطلبات إعداد التقارير ، فإن الطبيعة اللامركزية للعملات المشفرة وافتقارها إلى سلطة مركزية تجعل من السهل على شركات العملات المشفرة إبقاء معاملاتها المالية طي الكتمان.

انخرطت مؤسسات التشفير في ممارسات مشكوك فيها

أحد الأسباب الرئيسية لانخراط شركات العملات المشفرة في تحركات الأموال السرية هو تجنب التنظيم. نظرًا لعدم الاعتراف بالعملات المشفرة كعملة قانونية في العديد من البلدان وما زالت أطرها التنظيمية قيد التطوير ، تفضل الشركات غالبًا إبقاء معاملاتها المالية بعيدًا عن أعين السلطات المتطفلة. وهذا يسمح لهم بتجنب التكاليف وقيود الامتثال ، مما يمنحهم مزيدًا من المرونة للعمل في صناعة سريعة التغير.

سبب آخر للسرية هو منع المنافسين من الحصول على ميزة. تتميز صناعة العملات المشفرة بقدرتها التنافسية العالية ، حيث يتنافس العديد من اللاعبين للحصول على حصة في السوق. غالبًا ما تستخدم الشركات ممارسات مالية غير شفافة لإخفاء استراتيجياتها ومواقفها عن المنافسين ، ومنعهم من الحصول على موطئ قدم أو استخدام المعلومات لصالحهم.

بالإضافة إلى ذلك ، تشارك شركات التشفير أيضًا في حركات أموال سرية لتجنب التدقيق العام. تعمل العديد من شركات العملات المشفرة في منطقة قانونية رمادية ويمكن أن تكون أنشطتها مثيرة للجدل. قد يشاركون في أنشطة يعتبرها البعض غير أخلاقية أو غير قانونية ، مثل غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب. من خلال الحفاظ على خصوصية معاملاتها المالية ، يمكن لهذه الشركات تجنب الدعاية السلبية والدعاوى القضائية المحتملة.

حركات سرية

على الرغم من المزايا ، فإن تحركات الأموال السرية من قبل شركات العملات المشفرة لها أيضًا عيوب كبيرة. يمكن أن تقوض الشفافية والمساءلة ، مما يسهل على المنظمين وأصحاب المصلحة الآخرين مراقبة وتقييم المخاطر المرتبطة بالصناعة. علاوة على ذلك ، يمكنها زيادة احتمالية الاحتيال والأنشطة الإجرامية الأخرى ، مما يؤدي إلى الإضرار بالمستهلكين والإضرار بسمعة الصناعة.

في الوقت الحالي ، تواجه منصة Binance المتعثرة لصرف العملة المشفرة الحرارة التنظيمية. يُزعم أن Binance قد حولت 400 مليون دولار من حسابها في Binance.US إلى شركة مرتبطة بالرئيس التنفيذي Changpeng Zhao.

كما ترك الرئيس التنفيذي السابق لـ Binance.US غير مدرك للتدفقات الخارجية المعنية. تسبب هذا في القلق والتدقيق في مجتمع العملة المشفرة.

وفقًا لتقرير رويترز الصادر في 16 فبراير ، أظهر تحقيق في السجلات المصرفية ورسائل الشركات الخاصة بشركة Binance أنه تم إرسال أكثر من 400 مليون دولار في سلسلة من المعاملات في عام 2021 من حساب تسيطر عليه Binance.US إلى الشركة. Merit Peak Trading.

"في الأشهر الثلاثة الأولى من عام 2021 ، تم تحويل أكثر من 400 مليون دولار من حساب Binance.US في بنك سيلفرغيت في كاليفورنيا إلى شركة التداول Merit Peak Ltd هذه ، وفقًا لبيانات فصلية راجعتها رويترز."

خضع Silvergate ، وهو بنك ضخم صديق للعملات المشفرة ، مؤخرًا إلى تدقيق المنظمين نظرًا لارتباطاته ببورصة العملات المشفرة المنهارة FTX.

لقد أثر عدم اليقين وعدم الثقة هذا على سعر سهمها ، والذي انخفض حاليًا إلى أدنى مستوياته على المدى الطويل دون 20 دولارًا للسهم.

سعر سهم Silvergate Capital Corporation (SI) | المصدر: TradingView
سعر سهم Silvergate Capital Corporation (SI) | المصدر: TradingView

حتى أن صندوق جورج سوروس اشترى خيارات بيع (صفقات قصيرة) على 100،000 سهم في سيلفرغيت ، بقيمة 1.74 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر ، وفقًا لإيداع 13F .

مفهوم الشفافية المتضارب

في فبراير من العام الماضي ، أطلقت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) تحقيقًا في الروابط المحتملة بين Binance.US وشركتين تجاريتين محددتين: Sigma و Merit. أثارت هذه الخطوة المزيد من الأسئلة حول شفافية Binance والتزامها بالامتثال للمتطلبات التنظيمية.

ومن المثير للاهتمام ، أن التقرير سقط عندما أصدرت Binance منشور مدونة بعنوان "بناء الثقة في نظام التشفير البيئي" ، حيث تنص البورصة على أنه يجب استخدام أصول العملاء فقط بالطرق التي سمح بها العملاء صراحةً.

تواصلت BeInCrypto مع فريق Binance للتعليق على المشكلة. ومع ذلك ، رد الفريق بالقول:

"ليس لدينا أي تعليق على هذا".

أيضًا ، هذه مشكلة في Binance.US ؛ هي كيان منفصل ومستقل عن Binance.com. يمكنك إرسال طلبك للتعليقات / الأسئلة إليهم. قال المتحدث باسم Binance لـ BeInCrypto.

في وقت لاحق ، شارك فريق فرع الولايات المتحدة لقطة شاشة مع BeInCrypto والتي تنص على ما يلي:

لقطة شاشة مشتركة بواسطة Binance.US
لقطة شاشة مشتركة بواسطة Binance.US

تذكر طي FTX

إن السرد المتعلق بخلط الأموال بين الكيانات والحسابات يعكس المخاوف بشأن ما حدث مع FTX. تشارك البورصة المفلسة الآن في نقل الأموال وتبادلها بين الحسابات التي يديرها كيان واحد.

يثير هذا مسألة تنظيم هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) والقمع على عمليات تبادل العملات المشفرة. ينتقد الكثيرون لجنة الأوراق المالية والبورصات لكونها بطيئة في تنظيم صناعة العملات المشفرة ، لكنها كثفت مؤخرًا من جهودها لإنفاذ القانون.

يوجد اليوم العديد من اللوائح لمنع تحركات الأموال السرية في قطاع العملات المشفرة. أحد أهمها قانون السرية المصرفية (BSA) ، والذي يتطلب من المؤسسات المالية ، بما في ذلك بورصات العملات المشفرة ، الإبلاغ عن أي نشاط مشبوه إلى شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN). ويشمل ذلك المعاملات الكبيرة وأنماط المعاملات غير العادية والمعاملات التي تشمل أفرادًا أو كيانات لهم علاقات إجرامية أو إرهابية معروفة.

بالإضافة إلى BSA ، اتخذت هيئة الأوراق المالية والبورصات مؤخرًا إجراءات ضد عمليات تبادل العملات المشفرة التي تنتهك قوانين الأوراق المالية. وهذا يشمل عرض أوراق مالية غير مسجلة أو الانخراط في نشاط احتيالي. على سبيل المثال ، تشارك هيئة الأوراق المالية والبورصات حاليًا في دعوى قضائية ضد شركة Ripple ، الشركة التي تقف وراء العملة المشفرة XRP ، بزعم بيع أوراق مالية غير مسجلة. كما اتهمت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية مؤسس منصة العملات المشفرة BitConnect بالاحتيال.

تجدر الإشارة إلى أن شركات العملة المشفرة لا تفعل بالضرورة شيئًا لا تستطيع الشركات المالية التقليدية القيام به. ومع ذلك ، فإن طبيعة معاملات العملة المشفرة وإخفاء هوية المشاركين يمكن أن يسهل التورط في الأنشطة غير المشروعة. هذا هو السبب في أن لوائح BSA هي المفتاح لمنع غسل الأموال والأنشطة غير القانونية الأخرى في صناعة العملات المشفرة.

بعد وصول Binance سرًا إلى حساب بنك Silvergate لشريك الولايات المتحدة ، تم تحويل 400 مليون دولار في عام 2021 ظهر لأول مرة على BeInCrypto .