يشير تاريخ التمويل التقليدي وتعليقات صناعة العملات المشفرة إلى أن العملات المشفرة ستكون أكثر عرضة لعوامل الاقتصاد الكلي في عام 2023 ، حتى مع انخفاض مخاطر العدوى الائتمانية لبنوك الظل في قائمة الدائنين الأخيرة لشركة FTX.
وفقًا لإيداع للمحكمة مؤخرًا ، تدين FTX بأموال لمقرضي BlockFi و Genesis Global Capital ، اللذين عملوا كبنوك ظل لصناعة العملات الرقمية في السنوات الأخيرة.
تكشف FTX Creditor Matrix عن ديون غامضة للمنظمين
وبحسب ما ورد تدين FTX بأموال للجهة التنظيمية السويسرية FINMA وشبكة إنفاذ الجرائم المالية الأمريكية ومنافسها السابق Binance. وفقًا لرويترز ، لم تستطع FINMA تفسير إدراجها في القائمة نظرًا لعدم وجود علاقة لها مع FTX. لم تكشف المصفوفة الدائنة عن المبالغ المستحقة.
تشمل قائمة دائني FTX أيضًا Genesis Global Capital ، وهو مقرض للعملات المشفرة أقرض الأموال للشركات خلال الأسواق الصاعدة السابقة. أعلنت شركة جينيسيس مؤخرًا عن إفلاسها بعد فشل الدائنين في خدمة ديونهم ، والتي تضررت من انخفاض أسعار العملات المشفرة العام الماضي.
تقدمت FTX بطلب لإفلاس الفصل 11 في 11 نوفمبر 2022 ، بعد أن كشفت الميزانية العمومية المسربة لصانع السوق Alameda Research عن حيازات كبيرة من رمز FTT غير السائل. دفع هذا الكشف الرئيس التنفيذي لشركة Binance Changpeng Zhao إلى الأمر بتصفية FTT الخاصة بشركة Binance ، مما أدى إلى تراجع الرمز المميز والتشغيل على بنك FTX.
في وقت سابق من هذا الشهر ، وافق قاضي إفلاس FTX جون دورسي على ختم أسماء ما يقرب من 10 ملايين من عملاء FTX الذين تم تجميد أموالهم في البورصة.
كشفت FTX العام الماضي أنها تدين لأكبر 50 دائناً لها بما يقدر بـ 3.1 مليار دولار. روج رئيسها التنفيذي الجديد ، جون ج. راي الثالث ، لاعتبارات لإعادة تشغيل البورصة لسداد الدائنين قبل إجراءات الإفلاس.
هل يمكن أن يكون فشل سفر التكوين نهاية بنوك الظل؟
قامت أشباه البنوك مثل Genesis بالاقتراض والإقراض بدون تراخيص مصرفية تقليدية ، وغالباً ما تعتمد على العملات المشفرة أو غيرها من الأصول غير السائلة كضمان. قامت "بنوك الظل" هذه بإقراض الأموال لصناديق التحوط الخاصة بالعملات المشفرة مثل Alameda Research و Three Arrows Capital ، وغالبًا ما تقبل العملات المشفرة كضمان. يقال إن مقرض العملات المشفرة Celsius استخدم هذا الضمان لمزيد من الإقراض يطلب نسبة 50٪ فقط من القرض إلى القيمة.
ومع ذلك ، نظرًا لأن مقرضي العملات المشفرة يفتقرون إلى المخزونات الاحتياطية الكافية لرأس المال ، سرعان ما وجدوا أنفسهم تحت الماء حيث عانى المدينون من أزمة العملة المشفرة في عام 2022. كما انخفضت قيمة الضمان ، مما أدى إلى انخفاض السيولة.
كان لدى Genesis فجوة بقيمة 1.2 مليار دولار في ميزانيتها العمومية بعد تصفية قرض قدمته إلى Three Arrows Capital. تقدمت FTX بطلب للإفلاس بعد إهلاك ضمانات على عدة قروض لأبحاث Alameda.
يقول VC إن الاقتصاد الكلي سيؤثر على العملات المشفرة في عام 2023
بعد الأزمة المالية لعام 2008 ، أدخلت الحكومة الأمريكية المزيد من اللوائح لحماية الاقتصاد من إقراض بنك الظل المحفوف بالمخاطر.
في حديثه في بودكاست Bankless الأخير ، أشار رأس المال الاستثماري فانس سبنسر إلى أن طلبات الإفلاس التي بلغت ذروتها بانهيار Genesis Global Capital منذ حوالي أسبوع تعني أن معظم عدوى ائتمان السوق التي تكبدتها بنوك الظل قد تم القضاء عليها من قبل صناعة العملات المشفرة.
بث مباشر
مصيدة الثور !؟
أم سوق صاعد ؟؟الأسعار منخفضة من أعلاه
لكن ما يصل كبير من الأسفل!- $ OP إلى ATHs
- $ SOL ارتفع بنسبة 250٪
- ابتوس شبكة 16 مليار دولار ؟؟بحق الجحيم ما يجري في الأسواق؟ @ pythianism ، الرجاء المساعدة
- 10 صباحًا بتوقيت المحيط الهادئ
- 1 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة https://t.co/YZLVPHoCaQ pic.twitter.com/YxYKhgHp0R- Bankless (BanklessHQ) ٢٥ يناير ٢٠٢٣
باستثناء حدث Black Swan آخر ، يعتقد فانس أن أسعار العملات المشفرة ستكون مدفوعة بظروف الاقتصاد الكلي السائدة في عام 2023.
لتحليل Be [In] Crypto الأخير Bitcoin (BTC) ، انقر هنا .
ظهر آخر قائمة مقرض FTX يمثل نهاية بنوك الظل المشفرة لأول مرة على BeInCrypto .