أصدر بنك الاحتياطي في جنوب إفريقيا إرشادات للبنوك المحلية للقيام بأعمال تجارية مع شركات العملات المشفرة والعملات المشفرة.
تنصح الورقة ، التي نشرتها الهيئة الحصيفة للبنك الاحتياطي ، البنوك باستخدام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لجميع معاملات العملات المشفرة.
في العام الماضي ، أعلنت هيئة الرقابة المالية في جنوب إفريقيا ، هيئة سلوك القطاع المالي ، عن خطط لإصدار إطار تنظيمي في عام 2022 بالشراكة مع هيئة Prudential ومجلس المراقبة المالية لتنظيم كيفية تداول Ethereum و XRP و Litecoin.
في ذلك الوقت ، قال مفوض FSCA ، Unathi Kamlana ، إن الهدف هو السماح لتقدير FSCA بالتدخل إذا عُرض على المستهلكين منتجًا ينطوي على مخاطر كبيرة.
تقييم المخاطر وليس التحايل
تستلهم المبادئ التوجيهية لسلطة التحوط من المبادئ التوجيهية الصادرة عن مجموعة العمل المالي فيما يتعلق بضرورة قيام البنك بتقييم نقاط الضعف لديه فيما يتعلق بغسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة النووية.
لنفترض أن السلطة الفلسطينية تعتقد أن عمليات البنك لإدارة المخاطر غير كافية. إذا كان الأمر كذلك ، يمكنه التدخل ومطالبة البنك بتعزيز سياساته الداخلية أو إجراءاته أو عملياته أو ضوابطه.
لقد أنهت بعض البنوك في جنوب إفريقيا بالفعل العلاقات المصرفية مع ما تسميه السلطة الفلسطينية مزودي خدمة الأصول المشفرة (CASP) بسبب عدم القدرة على تحديد المخاطر المطروحة أو عدم وجود إطار تنظيمي لمزود الخدمة. تنظر البنوك إلى برامج CASP على أنها تنطوي على مخاطر أعلى.
ومع ذلك ، تحذر السلطة الفلسطينية البنوك من تجنب المخاطر بدلاً من إجراء تقييمات مناسبة للمخاطر. يفتح هذا النهج الباب أمام مزيد من إخفاء الهوية الجنائية ويعيق المعالجة المناسبة لأوجه القصور في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
يشمل التقييم المناسب للمخاطر فهم ما يقود للمخاطر داخل أصل أو مزود خدمة تشفير ، بما في ذلك نسب العميل CASP ، وأعمال المعاملات الخاصة بهم ، وتدفقات الأموال عبر الحدود. قالت السلطة الفلسطينية إن الضوابط الداخلية يجب أن تكون مرنة بما يكفي للتكيف مع التقنيات الجديدة.
يجب على البنوك الإبلاغ عن أي نشاط مشبوه لمركز المعلومات المالية.
CBDC بعد سنوات عديدة ، كما يقول نائب المحافظ
في يوليو 2022 ، قال نائب محافظ SARB ، كوبن نايدو ، إن البنك المركزي سينظر إلى العملات المشفرة كأصول وليس كوسيلة للدفع.
وقال إن البنك ربما يفكر بالفعل في ترخيص بعض عمليات تبادل العملات المشفرة ، على الرغم من أن اللوائح قد تستغرق من 12 إلى 18 شهرًا.
بالإضافة إلى ذلك ، أشار Naidoo إلى أن البنك المركزي يمكن أن يقدم نسخة رقمية من العملة الورقية ، الراند الجنوب أفريقي (ZAR). أجرى البنك مشروعين تجريبيين ، بما في ذلك تجربة صندوق الحماية مع CBDC الجديد. ومع ذلك ، قال نايدو إن تقديمه قد يستغرق سنوات.
لتحليل Be [In] Crypto الأخير Bitcoin (BTC) ، انقر هنا .
ظهرت مذكرة تقييم المخاطر المشفرة التي نشرها البنك المركزي لجنوب إفريقيا لأول مرة على BeInCrypto .