في خطوة استباقية نحو تنظيم الذكاء الاصطناعي الذي يعكس الأهمية المتزايدة للذكاء الاصطناعي (AI) في الأسواق المالية، أطلقت لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC) مراجعة شاملة لدور وآثار الذكاء الاصطناعي في مشتقات تداول السلع. في 24 يناير 2024، أصدرت فرقة عمل الذكاء الاصطناعي التي تم تشكيلها حديثًا التابعة لـ CFTC طلبًا للتعليق (RFC)، داعية الأطراف المهتمة إلى تقييم الاستخدامات الحالية والمحتملة، بالإضافة إلى المخاطر المرتبطة بالذكاء الاصطناعي في مجال تداول المشتقات. يسلط هذا الالتماس الضوء على التركيز المتزايد للمشهد التنظيمي على تنظيم الذكاء الاصطناعي، مع ما يترتب على ذلك من آثار تمتد إلى جهود الامتثال، واستراتيجيات إدارة المخاطر، وتدابير حماية العملاء في صناعة الخدمات المالية.
تحقيق لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) في تنظيم الذكاء الاصطناعي
يشير إصدار RFC من قبل CFTC إلى موقفها الاستباقي في إشراك أصحاب المصلحة لاكتساب نظرة ثاقبة حول المشهد متعدد الأوجه لتنفيذ الذكاء الاصطناعي في أسواق المشتقات المالية. من خلال سلسلة من 20 سؤالًا مستهدفًا، تهدف لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) إلى التعمق في كيفية قيام الشركات الخاضعة لإشرافها بدمج تقنيات الذكاء الاصطناعي في عملياتها، بالإضافة إلى الخطوات التي تتخذها للتخفيف من المخاطر المرتبطة بها. ومما يثير الاهتمام بشكل خاص تطبيقات الذكاء الاصطناعي في أطر الامتثال، بما في ذلك بروتوكولات مكافحة غسل الأموال (AML) وبروتوكولات "اعرف عميلك" (KYC)، فضلاً عن دورها في اكتشاف ومنع التلاعب بالسوق والجرائم المالية الأخرى.
يتماشى التحقيق التنظيمي بشكل وثيق مع المبادرات الأوسع لتعزيز العدالة والشفافية والسلامة في تنفيذ الذكاء الاصطناعي، مرددًا صدى الأمر التنفيذي لإدارة بايدن بشأن الذكاء الاصطناعي. من خلال التماس التعليقات حول استخدام الذكاء الاصطناعي في مجالات متنوعة مثل التداول وإدارة المخاطر والامتثال والأمن السيبراني، تسعى لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) إلى الحصول على فهم شامل لتأثير الذكاء الاصطناعي على ديناميكيات السوق والرقابة التنظيمية. بالإضافة إلى ذلك، تدرك RFC مشهد التهديدات المتطور، حيث يشكل الاحتيال والاحتيال القائم على الذكاء الاصطناعي تحديات كبيرة لنزاهة السوق وحماية المستثمرين.
وفي توضيح الأساس المنطقي وراء RFC، سلط رئيس لجنة تداول السلع الآجلة، روستين بهنام، الضوء على دورها الفعال في تحديد الأولويات الإستراتيجية للجنة فيما يتعلق بتطبيقات الذكاء الاصطناعي. وقد رددت المفوضة كريستين ن. جونسون هذه المشاعر، وسلطت الضوء على ضرورة إجراء تقييم شامل للتحديات والمخاوف المرتبطة بنشر الذكاء الاصطناعي في الأسواق التي تنظمها هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC). تهدف الرؤى المستمدة من أصحاب المصلحة إلى إثراء الإرشادات التنظيمية والتفسيرات وبيانات السياسة المستقبلية، مما يعكس التفاعل الديناميكي بين الابتكار التكنولوجي والرقابة التنظيمية.
الآثار والتوصيات للشركات الخاضعة للتنظيم CFTC
استجابة لطلب لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) للتعليق، يتم حث الكيانات المنظمة على إجراء تقييم استباقي لأطر الحوكمة الحالية الخاصة بها لضمان الاستخدام المسؤول للذكاء الاصطناعي. ويتضمن ذلك إنشاء آليات قوية للإشراف على تنفيذ الذكاء الاصطناعي، بما في ذلك مقدمو الطرف الثالث، وضمان شفافية النتائج الناتجة عن الذكاء الاصطناعي. ويتم تشجيع الشركات على تبني تدابير تسمح بالتدخل البشري في العمليات المؤتمتة باستخدام الذكاء الاصطناعي، وبالتالي زيادة المساءلة وتخفيف المخاطر المحتملة المرتبطة باتخاذ القرارات الخوارزمية.
تبرز الشفافية كمبدأ أساسي في معالجة المشهد المتطور لتنظيم الذكاء الاصطناعي، مع حث الشركات على الكشف علنًا عن استخدامها للذكاء الاصطناعي في العمليات التي تواجه العملاء. ومن خلال تزويد العملاء بالقدرة على إلغاء الاشتراك في التفاعلات التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي وتسهيل المشاركة المباشرة مع الممثلين البشريين، يمكن للشركات بناء الثقة في خدماتها المدعومة بالذكاء الاصطناعي. علاوة على ذلك، فإن الكشف الشفاف عن استخدام الذكاء الاصطناعي لا يعزز المساءلة فحسب، بل يمكّن العملاء أيضًا من اتخاذ قرارات مستنيرة فيما يتعلق بمشاركتهم مع المنتجات والخدمات المالية القائمة على الذكاء الاصطناعي.
إيجاد توازن بين الابتكار والتنظيم في الأسواق المالية التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي
وبينما تلتمس هيئة تداول السلع الآجلة ردود الفعل حول استخدام الذكاء الاصطناعي في أسواق المشتقات المالية، تجد الصناعة المالية نفسها عند منعطف حرج في التوفيق بين الابتكار والامتثال التنظيمي. تسلط RFC الضوء على ضرورة تعزيز التنفيذ المسؤول للذكاء الاصطناعي مع الحفاظ على نزاهة السوق وحماية المستثمرين. وبالنظر إلى المستقبل، كيف يمكن للهيئات التنظيمية تحقيق التوازن بين تشجيع ابتكار الذكاء الاصطناعي وضمان الرقابة التنظيمية القوية على الأسواق المالية؟
تعكس مشاركة لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) مع أصحاب المصلحة بشأن تنظيم الذكاء الاصطناعي نهجًا استباقيًا لتسخير إمكانات الذكاء الاصطناعي مع تخفيف المخاطر المرتبطة به. ومن خلال التماس وجهات نظر ورؤى متنوعة، تهدف اللجنة إلى رسم طريق نحو مشهد مالي أكثر شفافية وعدالة وأمانًا في عصر الذكاء الاصطناعي.