تعاون قسم blockchain في JPMorgan، Onyx ، في خطوة رائدة، مع اتحاد من الشركات الناشئة في الصناعة لتطوير دليل على المفهوم الذي يمكن أن يحدث تحولًا جذريًا في إدارة الأصول المالية. تم تصميم هذه المبادرة، التي تم إجراؤها تحت رعاية مشروع Guardian التابع لسلطة النقد في سنغافورة، خصيصًا لتمكين مديري الصناديق من ترميز محافظهم الاستثمارية باستخدام تقنيات blockchain مختارة. تمثل هذه الأساليب المبتكرة لإدارة الأصول تحولًا كبيرًا عن الأساليب التقليدية، مع الاستفادة من القدرات الفريدة لتقنية blockchain لتوفير قدر أكبر من الكفاءة والأمان والمرونة في إدارة الأصول.
يشير الترميز في هذا السياق إلى تحويل حقوق الأصل إلى رمز رقمي على blockchain. لا تعمل هذه الطريقة على تبسيط المعاملات وإدارة الأصول فحسب، بل تضمن أيضًا قدرًا أكبر من الشفافية والأمان، وهي خصائص متأصلة في تقنية blockchain. من خلال ترميز المحافظ، يمكن لمديري الصناديق إدارة الأصول بشكل أكثر كفاءة، مع المزايا الإضافية المتمثلة في ثبات وشفافية blockchain.
إمكانية التشغيل البيني بين شبكات blockchain المختلفة
أحد الجوانب الرئيسية للمشروع هو التركيز على قابلية التشغيل البيني بين شبكات blockchain المختلفة. تشمل مجموعات Blockchain التي تم اختيارها لإثبات المفهوم Provenance Blockchain، وOnyx Digital Assets المملوكة لشركة JPMorgan ، وAvalanche. وقد تم اختيار هذه المنصات لقوتها وميزاتها الأمنية وقدرتها على العمل التفاعلي بسلاسة، وهو أمر بالغ الأهمية للإدارة السلسة للأصول المرمزة عبر الأنظمة البيئية المختلفة.
بالإضافة إلى شبكات البلوكشين هذه، قدم بروتوكول الاتصالات عبر السلسلة Axelar ومنصة الإصدار والتداول Oasis Pro أيضًا مساهمات كبيرة في هذه المبادرة. وتسلط مشاركتهم الضوء على الطبيعة التعاونية لهذا المشروع، حيث تجمع بين تقنيات ومنصات مختلفة لإنشاء نظام متماسك وفعال لإدارة الموارد.
تسمح إمكانية التشغيل البيني التي تسهلها هذه المنصات لمديري الأصول بشراء مراكزهم وإعادة توازنها بسهولة عبر شبكات blockchain المختلفة. تعد هذه القدرة أمرًا بالغ الأهمية في سياق السوق المالية سريعة التطور، حيث تعد المرونة والقدرة على الاستجابة السريعة لتغيرات السوق أمرًا أساسيًا لإدارة الأصول الناجحة.
نهج قائم على الإذن لخصوصية المعاملات
أحد الجوانب المهمة لهذه المعاملات هو أنها تمت بطريقة مرخصة. وهذا يعني أن الوصول إلى هذه المعاملات كان يقتصر على مجموعة مختارة من المشاركين على شبكات البلوكشين الخاصة. يعد هذا النهج أمرًا بالغ الأهمية في سياق المعاملات المالية حيث تكون الخصوصية والأمن أمرًا بالغ الأهمية. ونتيجة لذلك، فإن هذه المعاملات غير مرئية في مستكشفات السلسلة العامة مثل Axelarscan، أو Mintscan، أو Snowscan. ومع ذلك، تتوفر نماذج من المعاملات ورؤى أكثر تفصيلاً حول المشروع في تقرير حديث من JPMorgan وApollo.
تحدث جالين مور، مدير الاتصالات العالمية في Axelar، بالتفصيل عن دور Axelar في المشروع. قامت Axelar بإنشاء مثيل إذن لتوصيل شبكات blockchain المختلفة عن طريق تعديل الإعداد عبر السلسلة الحالي. وقد يتماشى هذا التغيير مع متطلبات إدارة الخصوصية والوصول التي تم تحديدها من خلال إثبات المفهوم، مما يضمن التزام المشروع بمعايير الأمان الصارمة المطلوبة في إدارة الموارد المالية.
توقعات جي بي مورغان والاستكشاف المستمر
في حين أنه لا يزال من غير المؤكد ما إذا كانت السلاسل العامة أو الشبكات الرئيسية ستشارك في عمليات النشر المستقبلية، فإن استكشاف جي بي مورغان النشط في مجال بلوكتشين واضح. على سبيل المثال، في إصدار سابق من Project Guardian، قامت JPMorgan بمعالجة عمليات تداول العملات الرمزية على شبكة Polygon الرئيسية باستخدام نسخة معدلة من منصة DeFi المرخصة Aave Arc.
بالإضافة إلى ذلك، قام JPMorgan مؤخرًا بتحسين عروض الدفع الخاصة به على الحسابات القائمة على blockchain باستخدام نظام JPM Coin. يتيح هذا التحسين للعملاء المؤسسيين قدرًا أكبر من البرمجة والتحكم في مدفوعاتهم من خلال تحديد المعلمات بناءً على المتطلبات المختلفة. ويتعمق البنك أيضًا في مجال المحافظ الرقمية المتسلسلة، مما يسمح للمستخدمين بتخزين هويتهم الرقمية والتحكم فيها على منصته.
في تقريرهم، سلط بنك جيه بي مورجان الضوء على أهمية إثبات المفهوم باعتباره لحظة حاسمة عند تقاطع التمويل التقليدي وتكنولوجيا بلوكتشين. إنهم يرون أن مساهمتهم في Project Guardian هي الخطوة الأولى على الطريق نحو بناء محافظ استثمارية تقديرية عالية الجودة بشكل أكثر كفاءة وفعالية. ولا يهدف هذا الجهد إلى تحسين تجربة المستثمر النهائي فحسب، بل يهدف أيضًا إلى تحقيق نتائج استثمارية أفضل.
خاتمة
يمثل دخول JPMorgan إلى blockchain من خلال Project Guardian علامة بارزة في تقارب التمويل التقليدي وتكنولوجيا blockchain المبتكرة. يمكن أن يمهد نجاح هذا المشروع الطريق لاعتماد تقنية البلوكشين على نطاق أوسع في إدارة الأصول المالية، مما قد يؤدي إلى تحول نموذجي في كيفية إدارة الأصول المالية على مستوى العالم.