فرضت وزارة الخدمات المالية بولاية نيويورك (NYDFS) غرامة قدرها 30 مليون دولار على وحدة تبادل العملات المشفرة في شركة Robinhood يوم الثلاثاء بسبب انتهاكات مزعومة لمكافحة غسل الأموال وحماية المستهلك وتدابير الأمن السيبراني.
هذه هي المرة الأولى التي يتخذ فيها NYDFS إجراءات قانونية ضد شركة مركزية التشفير.
تفرض NYDFS غرامات على Robinhood Crypto بسبب المخالفات
وفقًا لتقرير نُشر في صحيفة وول ستريت جورنال يوم الثلاثاء ، فرضت وزارة الخدمات المالية بولاية نيويورك غرامة قدرها 30 مليون دولار على Robinhood Crypto بعد تحقيق امتثال للشركة. وفقًا للجهة التنظيمية المالية ، فشلت Robinhood في الحفاظ على تدابير كافية للأمن السيبراني أو الوفاء بالتزامات مكافحة غسيل الأموال المطلوبة.
يقول القسم إن الشركة لم تنتقل إلى نظام تتبع المعاملات بالحجم المناسب حتى مع نمو قاعدة مستخدميها. تمت معاقبة Robinhood Crypto أيضًا لعدم تقديم رقم هاتف على موقعها على الويب يمكن للعملاء استخدامه لتقديم الشكاوى.
وقال: "مع نمو أعمالها ، فشلت Robinhood Crypto في استثمار الموارد المناسبة والاهتمام لتطوير ثقافة الامتثال والحفاظ عليها ، وهو فشل أدى إلى انتهاكات كبيرة لقواعد إدارة مكافحة غسل الأموال والأمن السيبراني" . قال المشرف على NYDFS أدريان إيه هاريس.
كشفت Robinhood عن تحقيق إنفاذ NYDFS في ملف SEC في عام 2021 ، عندما شهدت نموًا هائلاً وسط ارتفاع في الطلب على الأسهم والعملات المشفرة. مع نمو الشركة ، أصبحت مشاكلها أكثر انتشارًا.
على الرغم من أوجه القصور هذه ، قالت NYDFS إن Robinhood تقدمت بطلب للحصول على ترخيص من الجهة التنظيمية ، مدعية أنها متوافقة تمامًا مع قوانين مكافحة غسل الأموال والأمن السيبراني.
مع الغرامة ، أصبحت وحدة تبادل العملات المشفرة في Robinhood أول كيان يركز على العملة المشفرة في الولايات المتحدة يعاقب من قبل NYDFS لانتهاك لوائح القسم الخاصة بالعملة الافتراضية ، وأجهزة إرسال الأموال ، ومراقبة المعاملات ، والأمن السيبراني.
بالإضافة إلى الغرامة ، ستحتاج Robinhood Crypto أيضًا إلى تعيين مستشار مستقل لتقييم امتثالها للوائح الدولة.
دفع التشفير من Robinhood
تدعم Robinhood تداول العملات المشفرة منذ عام 2018 ، لكنها في البداية لم تسمح للعملاء بسحب العملات المشفرة من المنصة إلا إذا قاموا بتحويلها إلى عملات ورقية.
توغلت خدمة تجارة التجزئة في العملات المشفرة مع ازدهار الصناعة في منتصف عام 2021 ، وكشفت في النهاية عن وحدة أصول رقمية مخصصة تُعرف باسم Robinhood Crypto. أصدرت Robinhood أيضًا محفظتها المشفرة ، مما يسمح للمستخدمين بسحب العملات المعدنية من تطبيق التداول ذي الجدار الناري الطويل.
ومع ذلك ، لم يكن Robinhood قادرًا على الصمود في وجه العاصفة التي ضربت شركات التشفير والشركات ذات التوجه التكنولوجي في الأشهر الأخيرة. وانخفضت إيرادات الشركة المتداولة في البورصة بنحو 43٪ في الربع الأول من هذا العام. اضطرت Robinhood أيضًا إلى خفض جزء كبير من قوتها العاملة بسبب تباطؤ النمو وسط عدم اليقين الاقتصادي.