اقترحت وزارة العدل التايوانية تعديلات لتعزيز تدابير مكافحة غسيل الأموال (AML) في قطاع العملات المشفرة.
إذا تم تنفيذها، فإن المقترحات الجديدة ستمثل تحولا كبيرا من النظام الحالي، حيث تتم معاقبة عدم امتثال شركات العملة الرقمية بغرامات إدارية، إلى إطار قانوني أكثر صرامة يتضمن عقوبات جنائية على الانتهاكات الجسيمة.
من العقوبات الإدارية على العملات المشفرة إلى التهم الجنائية
تعد هذه التغييرات جزءًا من جهود تايوان المستمرة لمواءمة بيئتها التنظيمية مع المعايير العالمية، خاصة وأن الأصول الرقمية تلعب دورًا متزايد الأهمية في القطاع المالي.
سيتطلب الإطار القانوني المقترح من شركات العملات المشفرة المحلية والدولية العاملة في تايوان التسجيل وإثبات الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال . وقد يؤدي عدم الامتثال لهذه المتطلبات إلى عواقب وخيمة، بما في ذلك السجن.
ووفقا لنائب وزير العدل هوانغ مو هسين، في ظل النظام الحالي، تتمتع السلطات التايوانية بسلطات محدودة، تقتصر بشكل أساسي على فرض غرامات على الشركات التي لا تمتثل لبروتوكولات مكافحة غسيل الأموال. ومع ذلك، فإن التغييرات الجديدة التي اقترحتها وزارة العدل تهدف إلى زيادة شدة العقوبات .
وشدد هوانغ مو هسين على أن هذه التغييرات من شأنها أن تجرم انتهاكات لوائح مكافحة غسيل الأموال من قبل شركات العملات المشفرة، مما يحول المشهد من الرقابة الإدارية إلى الإنفاذ القانوني.
وينص مشروع التعديلات على أن الشركات غير الملتزمة قد تواجه عقوبة السجن لمدة تصل إلى "عامين". بالإضافة إلى ذلك، يجب على منصات العملات المشفرة الأجنبية التي تسعى إلى خدمة العملاء التايوانيين أن تؤسس وجودًا محليًا وتخضع لعملية التسجيل الخاصة بمكافحة غسل الأموال.
توسيع نطاق قوانين مكافحة غسيل الأموال
تستهدف التغييرات المقترحة امتثال شركات العملات المشفرة وتهدف إلى دمج أحكام محددة للأصول الرقمية في تشريعات مكافحة غسيل الأموال الحالية في تايوان.
وبموجب هذه المقترحات، قد يواجه الأشخاص الذين يستخدمون العملات المشفرة لغسل الأموال عقوبات بالسجن لمدة تتراوح بين ستة أشهر وخمس سنوات. وقد يتعرضون أيضًا لغرامات تصل إلى 50 مليون دولار تايواني جديد (حوالي 1.5 مليون دولار).
ويشير هذا الإدراج الصريح للعملات المشفرة في قوانين مكافحة غسيل الأموال إلى اتباع نهج شامل لمكافحة الجرائم المالية في العصر الرقمي.
سيتم الآن دراسة التغييرات المقترحة من قبل اليوان التشريعي، البرلمان الوطني التايواني. تعتبر هذه الخطوة حاسمة لكي تصبح التعديلات قانونًا وتعكس التزام الحكومة بإنشاء إطار تنظيمي "قوي" لقطاع العملات المشفرة المزدهر.
والجدير بالذكر أن تايوان قامت باستمرار بتنظيم سوق العملات المشفرة لديها ، حيث قدمت العديد من الإرشادات والقواعد في السنوات الأخيرة.
أدخلت هيئة الرقابة المالية (FSC) لوائح مكافحة غسل الأموال لمقدمي خدمات العملات الرقمية في يوليو 2021. ومع ذلك، بخلاف متطلبات مكافحة غسيل الأموال هذه، ظل قطاع العملات الرقمية الأوسع غير منظم نسبيًا.
وتسلط "المبادئ التوجيهية لإدارة منصات الأصول الافتراضية وأنشطة المعاملات" الصادرة مؤخراً عن لجنة الخدمات المالية الضوء على هذا التوسع التنظيمي الحذر.
تضع هذه المبادئ معايير لحماية العملاء، بما في ذلك شفافية المعاملات وحفظ الأصول وإدارة الرقابة الداخلية.
كما أنها تحدد القيود التشغيلية لمنصات العملات الرقمية الخارجية، والتي تمنع الشركات من ممارسة الأعمال التجارية في تايوان دون التسجيل المناسب وإعلان الامتثال لمكافحة غسيل الأموال.
صورة مميزة من Unsplash، مخطط من TradingView