واجهت شركات العملات المشفرة إجراءات تنظيمية كبيرة في العام الماضي، حيث دفعت بشكل جماعي ما يقرب من 6 مليارات دولار من الغرامات بسبب انتهاكات مكافحة غسيل الأموال (AML) وأوجه القصور في شيكات العملاء.
يمثل هذا تطورًا مهمًا، حيث تواجه مجموعات العملات المشفرة والتكنولوجيا المالية لأول مرة غرامات أعلى بسبب الضوابط غير الكافية مقارنة بالنظام المالي التقليدي بأكمله.
زيادة الغرامات المتعلقة بالعملات المشفرة
تم وصف إجمالي الغرامات البالغة 5.8 مليار دولار في عام 2023، بما في ذلك غرامة كبيرة بقيمة 4.3 مليار دولار ضد بورصة العملات المشفرة Binance، بأنها تحذير من قبل المدعين العامين الأمريكيين. وتجاوز المبلغ بشكل كبير مبلغ 835 مليون دولار الذي دفعته مجموعات الخدمات المالية التقليدية، وهو أدنى مستوى خلال عقد من الزمن.
وعلق دينيس كيليهر، الرئيس التنفيذي لشركة Better Markets ومقرها واشنطن، والمدافع عن تنظيم أكثر صرامة، قائلاً إن هذه الأرقام هي انعكاس لقضايا في القطاعات المالية الجديدة أكثر من كونها انعكاساً لتحسن البنوك التقليدية.
وأكد أن الاحتيال والجريمة على نطاق واسع في صناعة العملات المشفرة دفع المنظمين والمدعين العامين إلى تخصيص الموارد للحد من مثل هذا السلوك ومنع تصاعده.
كشفت البيانات التي جمعتها شركة Fenergo، مزود برمجيات الامتثال، أن الغرامات المفروضة على غسيل الأموال وغيرها من انتهاكات الجرائم المالية زادت بأكثر من 30٪ لتصل إلى 6.6 مليار دولار. ومع ذلك، ظل أقل من ذروته البالغة 11.3 مليار دولار في عام 2015.
شهد العام الماضي زيادة ملحوظة في الغرامات المفروضة على العملات المشفرة ومقدمي خدمات الدفع. واجهت شركات العملات المشفرة 11 غرامة، وهي زيادة كبيرة عن المتوسط الذي يقل عن اثنتين سنويًا خلال السنوات الخمس الماضية.
يشير ديفيد لويس، الرئيس السابق لفريق العمل المعني بالإجراءات المالية والرئيس الحالي لمكافحة غسيل الأموال في شركة كرول، إلى مخاوف بشأن الرقابة على شركات العملات المشفرة في ولايات قضائية مختلفة. يسلط الضوء على المخاطر المتزايدة ويدعم المعايير العالمية للحد من الاستغلال الإجرامي للثغرات التنظيمية.
يمكن أن تزيد الغرامات المتعلقة بالعملات المشفرة بشكل أكبر
ويتوقع أندرو باربر، الشريك في شركة Pinsent Masons، أن الغرامات المفروضة على العملات المشفرة ومجموعات الدفع يمكن أن تزيد بشكل أكبر في السنوات المقبلة مع قيام الحكومات بتنفيذ أنظمة تنظيمية جديدة.
من المرجح أن تحتاج الشركات التي كانت تعمل في السابق دون رقابة تنظيمية كبيرة إلى وقت للتكيف، ومن المتوقع أن يتم تكثيف التدقيق في ضوابط مكافحة غسل الأموال (AML).
يعتقد تشارلز كيريجان، المتخصص في العملات المشفرة والشريك في شركة المحاماة CMS، أن الغرامات يمكن أن تنخفض في السنوات المقبلة لأن صناعة العملات المشفرة أصبحت الآن خاضعة لرقابة أكثر صرامة مما كانت عليه في مراحلها الأولى.
ويشير كيريجان أيضًا إلى أن القيمة السوقية العالمية للعملات المشفرة تبلغ 1.8 تريليون دولار، وهو أقل بكثير من مئات التريليونات من الأصول في النظام المالي التقليدي. وعلى الرغم من ذلك، فإنه يعترف بأنه لا يزال من الممكن فرض الغرامات حيث يهدف المنظمون إلى السيطرة على العملات المشفرة.
تواجه شركات العملات المشفرة ما يقرب من 6 مليارات دولار من الغرامات في عام 2023 بسبب انتهاكات مكافحة غسل الأموال ظهرت لأول مرة على CryptoPotato .